国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基        金中基金（FOF）          更新招募说明书         （2024 年第 3 号）      基金管束东说念主：国联基金管束有限公司      基金托管东说念主：招商银行股份有限公司 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                       过错指示   国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（以 下简称“本基金”）由中融养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中 基金（FOF）改名而来，中融养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金 中基金（FOF）召募的准予注册文献称呼为：《对于准予中融养老主见日历 〔2022〕755 号），注册日历为：2022 年 4 月 13 日。   基金管束东说念主保证本招募说明书的内容真确、准确、齐全。本基金由基金管 理东说念主依照《基金法》、基金合同和其他揣测法律法则章程召募，并经中国证监 会注册。中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、 市集远景和收益作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等成分产生波动， 投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。投资 东说念主在投本钱基金前，需充分了解本基金的家具特性，并承担基金投资中出现的 千般风险，包括：市集风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管束风险、 合规风险、本基金的特有风险等。投资有风险，投资东说念主在进行投资决策前，请 仔细阅读本基金的基金合同、招募说明书及基金家具贵寓纲领等信息表示文献， 自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   本基金是领受主见日历策略的基金中基金，主见日历为 2045 年 12 月 31 日。 跟着主见日历的相近，本基金疏漏裁汰全体的风险收益水平。基金管束东说念主不错 对招募说明书中表示的下滑弧线进行调治，施行投资与预设的下滑弧线可能存 在各别。本基金施行投资比例与下滑弧线预设的配置主见比例也可能存在各别。   自基金合同奏效日起至主见日历（即 2045 年 12 月 31 日）的期间内，本基 金对每份基金份额建立三年的最短持有期，基金份额在最短持有期内不办理赎 回及移动转出业务。最短持有期终局日的下一服务日（含）起，参加灵通持有 期，基金份额持有东说念主不错办理赎回及移动转出业务。因此基金份额持有东说念主靠近 在最短持有期内不行赎回基金份额的风险。   本基金在法律法则章程的范围内可投资香港联合往来所上市的股票。除了 需要承担与境内证券投资基金雷同的市集波动风险等一般投资风险之外，本基 金还会靠近港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及往来功令等差                      第 1 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 异带来的特有风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行 T+0 回 转往来，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能推崇出比 A 股更为剧烈的股 价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失）、港股通机 制下往来日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不 能闲居往来，港股不行实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险 烦请查阅本招募说明书的风险揭示章节的具体内容。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地的市集环境的变化，采用将部分 基金资产投资于港股或采用不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资 港股。   本基金投资资产赈济证券，主要包括资产典质贷款赈济证券（ABS）、住房 典质贷款赈济证券（MBS）等证券品种，是一种债券性质的金融器具，其向投资 者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券 不同，资产赈济证券不是对某曾计议实体的利益要求权，而是对基础资产池所 产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为赈济的证券，所靠近 的风险主要包括往来结构风险、各式原因导致的基础资产池现金流与对应证券 现金流不匹配产生的信用风险、市集往来不活跃导致的流动性风险等。   本基金的投资范围包括存托凭证，会靠近与境内上市往来股票投资的共同 风险，还可能靠近与存托凭证刊行及往来机制关系的特有风险。   基金管束东说念主建议投资东说念主根据自身的风险收益偏好，采用适合我方的基金产 品，况兼中永久持有。   基金管束东说念主依照恪称职守、淳厚信用、严慎勤奋的原则管束和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其 将来推崇，基金管束东说念主管束的其他基金的事迹也不组成对本基金事迹推崇的保 证。   基金管束东说念主提醒投资者基金投资的“买者甘愿”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营状态与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   因家具基金司理变更，本次对本招募说明书的“过错指示、第三部分基金 管束东说念主、第五部分关系服务机构、第二十四部分其他应表示事项”的内容进行 了更新。本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 11 月 22 日，揣测财务数据和 净值推崇数据截止日为 2024 年 6 月 30 日（未经审计）。                      第 2 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                               目 录                         第 3 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                    第一部分 媒介   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国民法典》（以下简称“《民法 典》”）、《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作管束办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》（以下简称 “《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》 （以下简称“《基金中基金指引》”）、《养老主见证券投资基金指引（试 行）》（以下简称“《养老主见基金指引》”）、《公开召募证券投资基金信 息表示管束办法》（以下简称“《信息表示办法》”）、《公开召募灵通式证 券投资基金流动性风险管束章程》（以下简称“《流动性风险管束章程》”） 和其他揣测法律法则的章程，以及《国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型 发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本基金管束东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性说明或者重 大遗漏，并对其真确性、准确性、齐全性承担法律服务。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓央求召募的。本招募说明书由本 基金管束东说念主解释。本基金管束东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。投资东说念主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的 行径自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及 其他揣测章程享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利 和义务，应详备查阅基金合同。                      第 4 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                    第二部分 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金中基金（FOF） 中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有用转变和补充 日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）托管合同》及对该托管 合同的任何有用转变和补充 羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》过甚更新 起式基金中基金（FOF）基金家具贵寓纲领》过甚更新 起式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文书 等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东说念主民代表大会常务委 员会第三十次会议转变，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届寰球东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰球东说念主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的转变 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》及颁布机关对其常常 作念出的转变                      第 5 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的 决定》修正的《公开召募证券投资基金信息表示管束办法》及颁布机关对其不 时作念出的转变 施的《公开召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其常常作念出的转变 年 10 月 1 日实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管束章程》及颁 布机关对其常常作念出的转变 布之日起实施的《公开召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》 及颁布机关对其常常作念出的转变 《养老主见证券投资基金指引（试行）》及颁布机关对其常常作念出的转变 义务的法律主体，包括基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 东说念主 内正当登记并存续或经揣测政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、干事法东说念主、 社会团体或其他组织 构投资者境内证券期货投资管束办法》及关系法律法则章程使用来自境外的资 金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民 币及格境外机构投资者 格境外投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主 的合称                      第 6 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 资东说念主 额，办理基金份额的申购、赎回、移动、转托管及按时定额投资等业务 监会章程的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管束东说念主坚硬了基金销售 服务合同，办理基金销售业务的机构 括投资东说念主基金账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐 和结算、代理披发红利、建立并看守基金份额持有东说念主名册和办理非往来过户等 有限公司或接受国联基金管束有限公司托付代为办理登记业务的机构 所管束的基金份额余额过甚变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、移动、转托管及按时定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 件，基金管束东说念主向中国证监会办理基金备案手续完结，并赢得中国证监会书面 证据的日历 财产计帐完结，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 长不得杰出 3 个月 的灵通日                      第 7 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 为非服务日或不存在对应日历的，则顺延至下一个服务日 （若本基金参与港股通往来或投资香港互认基金，且该服务日为非港股通往来 日或非香港互认基金内地销售的往来日，则本基金有权不灵通申购、赎回，并 提前进行公告） 是由基金管束东说念主制定并常常转变，表率基金管束东说念主所管束的灵通式证券投资基 金登记方面的业务功令，由基金管束东说念主和投资东说念主共同投降 央求购买基金份额的行径 央求购买基金份额的行径 章程的条件要求将基金份额兑换为现金的行径 告章程的条件，央求将其持有基金管束东说念主管束的、某一基金的基金份额移动为 基金管束东说念主管束的其他基金基金份额的行径 所持基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 加上基金移动中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金移动中转入 央求份额总额后的余额)杰出上一灵通日基金总份额的 10%                      第 8 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 银行入款利息、已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的 从简 收款项过甚他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 报刊及相宜《信息表示办法》章程的互联网网站（包括基金管束东说念主网站、基金 托管东说念主网站、中国证监会基金电子表示网站）等媒介 集、运作，由基金管束东说念主、基金管束东说念主鼓励、基金管束东说念主高等管束东说念主员或基金 司理（指基金管束东说念主职工中照章具有基金司理履历者，包括但不限于本基金的 基金司理，同期也不错包括基金司理之外的投研东说念主员，下同）等东说念主员承诺认购 一定金额并持有一按时限的证券投资基金 东说念主高等管束东说念主员、基金司理等东说念主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金 额不低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年 基金份额持有期限不少于三年的基金管束东说念主鼓励、基金管束东说念主、基金管束东说念主高 级管束东说念主员或基金司理等东说念主员 持有期内基金份额持有东说念主不可办理赎回及移动转出业务。即：对于每份认购/申 购或移动转入的基金份额，最短持有期指自基金合同奏效日（含）（对于认购 份额而言）、基金份额申购证据日（含）（对于申购份额而言）或基金份额转 换转入证据日（含）（对于移动转入份额而言）起至三年后的对应日的前一日                      第 9 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 的期间；若某一基金份额三年持有期肇始日起至主见日历的时期间隔不及三年， 则以主见日历（即 2045 年 12 月 31 日）为该基金份额三年持有期到期日 （含）起，参加灵通持有期，基金份额持有东说念主不错办理赎回及移动转出业务 往来所建立本领勾搭，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买 卖章程范围内的对方往来所上市的股票，包括沪港股票市集往来互联互通机制 和深港股票市集往来互联互通机制 易所设立的证券往来服务公司，向香港联合往来所进行申报，买卖章程范围内 的香港联合往来所上市的股票 法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回 购与银行按时入款（含合同约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公开导行股票、资产赈济证券、因刊行东说念主债务走嘴无法进行 转让或往来的债券等 份额净值的方式，将基金调治投资组合的市集冲击成安分拨给施行申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的合 法权益不受损伤并得到平正对待 门账户进行处置计帐，目的在于有用阻遏并化解风险，确保投资者得到平正对 待，属于流动性风险管束器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 导致公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减 值准备仍导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重 大不确定性的资产 事件                      第 10 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                 第三部分 基金管束东说念主   一、基金管束东说念主概况      称呼        国联基金管束有限公司                深圳市福田区福田街说念岗厦社区金田路 3086 号大百汇    注册地址                广场 31 层 02-04 单元    办公地址        北京市东城区寂静门外大街 208 号玖安广场 A 座 11 层    法定代表东说念主       王瑶      总裁        闫军    成立日历        2013 年 5 月 31 日    注册本钱        7.5 亿元                国联证券股份有限公司占注册本钱的 75.5%，上海融晟    股权结构                投资有限公司占注册本钱的 24.5%    存续期间        延续计议      电话        （010）56517000      传真        （010）56517001     揣测东说念主        肖佳琦   二、主要东说念主员情况   （1）基金管束东说念主董事   葛小波先生，董事，工商管束硕士。现任国联证券股份有限公司董事长、 扩充董事、总司理、党委副布告。兼任华英证券董事长、国联证券（香港）董 事长、国联证券资产管束有限公司董事长、中证协会员监事及发展策略委员会 副主任委员、上交所往来委员会副主任委员、司帐准则委员会本钱市集委员会 委员、中国工业合营经济学会会员。曾任中信证券股份有限公司投资银行部经 理、高等司理，保荐代表东说念主，A 股上市办公室副主任，风险抑遏部副总司理和 扩充总司理，往来与繁衍家具业务部、计划财务部、风险管束部、国际业务及 固定收益业务行政负责东说念主，扩充委员会委员、财务负责东说念主、首席风险官；曾兼 任中信证券国际有限公司、里昂证券、中原基金管束有限公司、中信证券投资                      第 11 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 有限公司、中信产业投资基金管束有限公司、中海基金等公司董事，中国证券 业协会改进委员会副主任委员、国际委员会副主任委员。   邱晓健先生，董事，经济学学士。现任中海晟融（北京）本钱管束集团有 限公司总裁。兼任金慧科技集团股份有限公司董事会主席，湖北好意思尔雅股份有 限公司董事。曾任职于毕马威华振司帐师事务所（特殊普通合伙）、中植企业 集团有限公司、中泰创展控股有限公司。   王瑶女士，董事长，法学硕士。现任国联基金管束有限公司董事长。兼任 国联（北京）资产管束有限公司董事长、总司理。曾任职于中国证监会培训中 心、机构监管部、东说念主事栽种部等部门；公司督察长、总司理。   张焕南先生，董事，管束科学与工程硕士。现任国联基金管束有限公司副 董事长。曾任宜兴市实验小学校长，无锡市委办公室副主任，市委副秘书长， 江苏省政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管局调研员，中国银监会银 行监管一部副主任，海南省政府副秘书长、研究室主任，民生银行董事会战投 办主任，民生加银基金管束有限公司党委布告、董事长。曾兼任民生加银资产 管束有限公司董事长。   赵雪芹女士，董事，经济学博士。现任国联证券股份有限公司首席经济学 家、总裁助理。曾任职于山东经济学院、海通证券股份有限公司、中信证券股 份有限公司、前海开源基金管束有限公司。   闫军先生，董事，金融学硕士。现任国联基金管束有限公司总裁。曾任职 于中国东说念主民银行办公厅；中国银监会银行监管二部；中国银保监会城市生意银 行监管部等部门。2022 年 6 月加入公司，曾任公司常务副总裁、联席总裁。   盛松成先生，孤立董事，经济学博士。现任中欧国际工商学院经济学与金 融学兼职教育，中国首席经济学家论坛研究院院长。曾任上海财经大学金融系 副主任，财务金融学院副院长。   朱恒源先生，孤立董事，管束学博士。现任清华大学经济管束学院改进创 业与策略系教育。曾任广东省珠海市江海电子公司制造管束部司理。   陈丽华女士，孤立董事，管束学博士。现任北京大学光华管束学院管束科 学与信息系教育、博士生导师；北京大学领路经济与管束研究中心扩充主任； 北京大学联泰供应链研究与发展中心主任；中国物流学会副会长；中国管束科 学学会供应链与物流专委会主任；中国转变灵通 40 年物流行业特殊孝顺众人；                      第 12 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 供应链改进与应用国度策略课题组核心众人；科技部国度高新区众人等。曾在 中国科学院数学与系统科学研究院从事博士后研究。   （2）基金管束东说念主监事   宋欣宇先生，监事，理学硕士。现任国联证券股份有限公司风险管束部行 政负责东说念主（A 角）、国联证券（香港）有限公司风险管束负责东说念主、无锡国联创 新投资有限公司董事。曾任职于中国农业银行总行、中信百信银行股份有限公 司。   赵丹婷女士，监事，经济学博士。现任国联基金管束有限公司风险管束部 及法律合规部总司理。曾任职于星河金汇证券资产管束有限公司。   （3）基金管束东说念主高等管束东说念主员   闫军先生，总裁，简历同上。   曹健先生，督察长，工商管束硕士，注册税务师。曾任黑龙江省国际信托 投资公司证券部财务负责东说念主；天元证券公司财务负责东说念主；江海证券有限公司财 务负责东说念主；说念富基金管束有限公司首席财务官。2013 年 5 月加入公司，曾任公 司首席财务官、副总裁、督察长、副总裁等，自 2024 年 4 月起于今任公司督察 长。   马荣荣女士，副总裁，工商管束硕士。曾任渣打银行（中国）有限公司北 京分行钞票管束部高等司理；东亚银行（中国）有限公司北京分行钞票管束部 区域总监；国都证券股份有限公司资产管束总部金融市集部渠说念司理、副司理、 资产管束总部总司理助理兼金融市集部司理、资产管束总部副总司理兼金融市 场部司理。2018 年 7 月加入公司，曾任公司总裁助理、副总裁、董事总司理等， 自 2024 年 4 月起于今任公司副总裁。   周妹云女士，副总裁，企业管束硕士。曾任德勤华永司帐师事务所审计部 审计员；中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司计划财务部财务司理；长盛基金管束 有限公司监察稽核部稽核司理。2016 年 6 月加入公司，曾任公司董事总司理、 董事会秘书、督察长等，自 2024 年 4 月起于今任公司副总裁。   黄庆先生，首席信息官兼上海分公司负责东说念主，工程学硕士。曾任上海万申 信息产业股份有限公司工程师；国联安基金管束有限公司信息本领部高等司理； 浦银安盛基金管束有限公司信息本领部总司理；永赢基金管束有限公司首席信 息官。2022 年 8 月加入公司，自 2022 年 8 月起于今任公司首席信息官。                      第 13 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   刘鲁旦先生，副总裁，金融学博士。曾任德意志银行分析师；塞克基金高 级研究员、往来员；摩根斯坦利投资管束公司投资司理；中原基金管束有限公 司固定收益部总监；中国国际金融股份有限公司固定收益部总监；摩根基金管 理（中国）有限公司副总司理兼债券投资总监。2023 年 5 月加入公司，曾任公 司董事总司理，自 2024 年 4 月起于今任公司副总裁。   丁鹏飞先生,中国国籍，毕业于复旦大学国际金融学专科，研究生、硕士学 位，具有基金从业履历。2016 年 6 月至 2019 年 12 月任宁 波 银 行资产管束部投 资岗；2019 年 12 月至 2023 年 2 月任宁银答理有限服务公司权益投资部投资经 理、多资产投资部投资司理。2023 年 5 月加入本公司，现任多策略投资部基金 司理。现任本基金（2023 年 08 月起于今）、国联添益越过 3 个月持有期羼杂型 发起式基金中基金（FOF）（2024 年 01 月至 2024 年 11 月）的基金司理。   刘斌先生,中国国籍，毕业于北京大学西方经济学专科，研究生、硕士学位， 具有基金从业履历。2010 年 7 月至 2019 年 7 月任中信证券股份有限公司研究部 副总裁、钞票管束委员会投资参谋人部高等副总裁；2019 年 9 月至 2022 年 12 月 任建信本钱管束有限服务公司本钱管束一部业务总监、扩充总司理、投资司理； 副司理。2023 年 3 月加入本公司，现任多策略投资部 FOF 投资负责东说念主。现任本 基金（2024 年 11 月起于今）、国联添益越过 3 个月持有期羼杂型发起式基金中 基金（FOF）（2023 年 08 月至 2024 年 11 月）、国联添沉着健养老主见一年持 有期羼杂型基金中基金（FOF）（2023 年 11 月起于今）的基金司理。   历任基金司理：   （1）权益投资决策委员会   主席：郑玲女士，公司总裁助理、研究部总司理；   委员：柯海东先生，公司权益投资总监；甘传琦先生，权益投资部联席总 司理；钱文成先生，权益投资部总司理；赵丹婷女士，风险管束部及法律合规 部总司理；刘鹏女士，权益往来部总司理。   （2）固收投资决策委员会                       第 14 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   主席：刘鲁旦先生，公司副总裁。   委员：王玥女士，固收投资一部总司理；杨宇俊先生，固收投资三部总经 理；潘巍先生，固收投资二部及固收研究部总司理；沙月女士，固收研究部联 席总司理；赵丹婷女士，风险管束部及法律合规部总司理；崔帅帅先生，固收 往来部总司理。   （3）多策略投资决策委员会   主席：王喆先生，公司多策略投资总监，多策略投资部总司理。   委员：刘斌先生，多策略投资部 FOF 投资负责东说念主；赵丹婷女士，风险管束 部及法律合规部总司理；刘鹏女士，权益往来部总司理。   三、基金管束东说念主的职责   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以淳厚信用、严慎勤奋的原则管束和运 用基金财产；   （4）配备富足的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计议方式管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制， 保证所管束的基金财产和基金管束东说念主的财产彼此孤立，对所管束的不同基金分 别管束，分别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他揣测章程外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采用适当合理的措施使筹备基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法相宜《基金合同》等法律文献的章程，按揣测章程筹备并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他揣测章程，履行信息披                      第 15 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 露及申报义务；   （12）保守基金生意诡秘，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过甚他揣测章程另有章程外，在基金信息公开表示前应予 守密，不向他东说念主泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或向审计、 法律等外部专科参谋人提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额持 有东说念主分拨基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他揣测章程召集基金份额持有 东说念主大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产管束业务行径的司帐账册、报表、记录和其他 关系贵寓 20 年以上，法律法则或监管功令另有章程的从其章程；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在章程时期发出，并 且保证投资者大概按照《基金合同》章程的时期和方式，随时查阅到与基金有 关的公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到揣测贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、 变现和分拨；   （19）靠近终结、照章被拔除或者被照章宣告收歇时，实时申报中国证监 会并文书基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主合 法权益时，应当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务， 基金托管东说念主违背《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管束东说念主应为基金份额 持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管束东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理揣测 基金事务的行径承担服务；   （23）以基金管束东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益诈欺诉讼权利或实施 其他法律行径；   （24）基金管束东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能奏效，基金管束东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利                      第 16 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 息（税后）在基金召募期终局后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）扩充奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   四、基金管束东说念主承诺 《销售办法》、《运作办法》、《信息表示办法》等法律法则的行径，并承诺 建立健全里面抑遏轨制，采用有用措施，预防行恶行径的发生。   （1）将基金管束东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不屈正地对待公司管束的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示 他东说念主从事关系的往来行径；   （7）玩忽职守，不按照章程履行职责；   （8）法律、行政法则以及中国证监会章程遮拦的其他行径。 家揣测法律法则及行业表率，淳厚信用、勤奋尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违纪计议；   （2）违背法律法则、基金合同或托管合同；   （3）特地损伤基金份额持有东说念主或基金合同其他当事东说念主的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）隔绝、干涉、不开心严重影响中国证监会照章监管；   （6）玩忽职守、破坏权益，不按照章程履行职责；   （7）泄露在职职期间瞻念察的揣测证券、基金的生意诡秘、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或泄露因职务便利获取的未公开信息， 利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事关系的往来行径；   （8）协助、接受托付或以其他任何形势为其他组织或个东说念主进行证券往来；                      第 17 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （9）违背证券往来所业务功令，利用对敲、倒仓等违警技能主宰市集价钱， 扰乱市集秩序；   （10）贬损同行，以提高我方；   （11）在公开信息表示和告白中特地含有子虚、误导、讹诈成份；   （12）以不朴直技能谋求业务发展；   （13）有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象；   （14）其他法律、行政法则以及中国证监会遮拦的行径。   （1）依照揣测法律法则和基金合同的章程，本着勤奋严慎的原则为基金份 额持有东说念主谋取最大利益；   （2）不得利用职务之便为我方、受雇东说念主或任何局外人牟取利益；   （3）不违背现行有用的揣测法律法则、基金合同和中国证监会的揣测章程， 泄露在职职期间瞻念察的揣测证券、基金的生意诡秘，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事关系 的往来行径；   （4）不从事损伤基金财产和基金份额持有东说念主利益的证券往来过甚他行径。   五、基金管束东说念主里面抑遏轨制   （1）健全性原则。里面抑遏涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级 东说念主员，并包括决策、扩充、监督、反馈等各个神志；   （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控规范，维 护内控轨制的有用扩充；   （3）孤立性原则。公司各机构、部门和岗亭职责的建立保持相对孤立，公 司基金资产、自有资产与其他资产的运作彼此分离；   （4）彼此制约原则。公司建立的各部门、各岗亭权责分明、彼此制衡；   （5）成本效益原则。公司运用科学化的计议管束方法裁汰运作成本，提高 经济效益，以合理的抑遏成本达到最好的里面抑遏效率。   公司的风险管束体捆绑构是一个单干明确、彼此牵制的组织结构，由公司 董事会对公司建立里面抑遏系统和复古其有用性承担最终服务，公司管束层对                      第 18 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 里面抑遏轨制的有用扩充承担服务，各个业务部门负责本部门的风险评估和监 控，法律合规部、风险管束部负责监察公司的风险管束措施的扩充。具体而言， 包括如下组成部分：   （1）董事会：负责监督查抄公司的正当合规运营、里面抑遏、风险管束， 从而抑遏公司的全体运营风险；   （2）督察长：孤立诈欺督察权利，径直对董事会负责；   （3）投资决策委员会：负责制定公司的紧要投资决策，确立公司投资总体 方针、投资标的和投资原则；   （4）内控及风险管束委员会：主要负责研究审议公司合规管束、内控机制 （包括但不限于公司轨制、业务过程）竖立等里面管束方面的事项以及制订公 司业务风险政策，研究处理蹙迫情况和风险事件等业务风险管束方面的事项；   （5）法律合规部：负责公司的法律事务和监察服务，按时或不按时对公司 风险管束政策和措施的扩充情况进行监督查抄；   （6）风险管束部：通过投资往来系统的风控参数建立，保证各投资组合的 投资比例合规；参与各投资组合新股申购、一级债申购、银行间往来等场社交 易的风险识别与评估，保证各投资组合场社往来的事中合规抑遏；负责各投资 组合投资绩效、风险的计量和抑遏；   （7）业务部门：风险管束是每一个业务部门最首要的服务。各部门的部门 负责东说念主对本部门的风险负第一服务，负责履行公司的风险管束规范，对本部门 业务范围内的业务风险负有管控和实时申报的义务；   （8）岗亭职工：公司发奋诞生内控优先和风险管束理念，培养全体职工的 风险预防判辨，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法 律法则和公司规章轨制，使风险判辨连合到公司各个部门、各个岗亭和各个环 节。职工在其岗亭职责范围内承担相应的内控服务，并负有对岗亭服务中发现 的风险隐患或风险问题实时申报、反馈的义务。   为加强里面抑遏，有用地预防和化解风险，促进公司诚信、正当、有用经 营，保障基金份额持有东说念主利益，调遣公司及鼓励的正当权益，公司依据《基金 法》、《证券投资基金管束公司里面抑遏带领见解》等法律、法则和《公司章 程》，并结合公司施行情况，建立了科学合理、抑遏严实、运行高效的里面控                      第 19 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 制轨制。   公司里面抑遏轨制由基本管束轨制、部门业务规章、业务操作章程等部分 组成。基本管束轨制包括公司内控大纲和风险抑遏轨制、投资管束轨制、财务 管束轨制、基金司帐轨制、信息表示轨制、信息本领管束轨制、档案管束轨制、 东说念主事管束轨制和危急处理轨制等。部门业务规章是对各部门主要职责、岗亭设 置、岗亭职责以及服务申报序列等方面的具体章程。业务操作章程是根据具体 业务的需要制定的千般业务指引、笃定、表率、过程等。   （1）建立、健全内控体系，完善内控轨制。公司建立、健全了内控结构， 高管东说念主员对于内控有明确的单干，确保各项业务行径有妥贴的组织和授权，确 保监察稽核服务是孤立的，并得到高管东说念主员的赈济；   （2）建立彼此分离、彼此制衡的内控机制。公司建立、健全了各项轨制， 作念到基金司理分开、投资决策分开、基金往来聚首，形成不同部门、不同岗亭 之间的制衡机制，从轨制上减少和预防风险；   （3）建立、健全岗亭服务制。公司建立、健全了岗亭服务制，使每个职工 都明确我方的任务、职责，并实时将各自服务领域中的风险隐患上报，以预防 和减少风险；   （4）建立风险分类、识别、评估、申报、指示规范。公司建立了内控及风 险管束委员会，使用适合的规范，证据和评估与公司运作揣测的风险；公司建 立了从下到上的风险申报规范，对风险隐患进行层层申报，使各个档次的东说念主员 实时掌捏风险状态，从而以最快速率作念出决策。   基金管束东说念主特别声明以上对于里面抑遏轨制的表示真确、准确，并承诺将 根据市集变化和公司业务发展束缚完善里面抑遏轨制。                      第 20 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                   第四部分 基金托管东说念主    一、基金托管东说念主基本情况    （一）基金托管东说念主概况   称呼：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   设立日历：1987 年 4 月 8 日   注册地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   注册本钱：252.20 亿元   法定代表东说念主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息表示负责东说念主：张姗   招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家都备由企业法东说念垄断股的股 份制生意银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩 股，并于 2002 年 3 月告捷地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代 码：600036），是国内第一家领受国际司帐圭臬上市的公司。2006 年 9 月又成 功刊行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌往来（股票代码：3968），10 月 5 日诈欺 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。限制 2024 年 6 月 30 日，本 集团总资产 115，747.83 亿元东说念主民币，高等法下本钱充足率 17.95%，权重法下 本钱充足率 14.60%。 意，改名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、 业务管束团队、家具研发团队、风险管束团队、系统与数据团队、技俩赈济团 队、运营管束团队、基金外包业务团队 10 个职能团队，现存职工 228 东说念主。2002 年 11 月，经中国东说念主民银行和中国证监会批准赢得证券投资基金托管业务履历，                      第 21 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 成为国内第一家赢得该项业务履历上市银行；2003 年 4 月，老成办理基金托管 业务。招商银行手脚托管业务天赋最全的生意银行之一，领有证券投资基金托 管履历、基本养老保障基金托管机构履历、受托投资管束托管业务托管履历、 保障资金托管业务履历、企业年金基金托管业务履历、及格境外机构投资者托 管（QFII）履历、及格境内机构投资者托管（QDII）履历、私募基金业务外包 服务履历、存托凭证试点存托业务等业务履历。   招商银行资产托管结合自身在托管行业深耕 22 年的专科才融合改进精神， 推出“招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行策略，致力于于成为服务更 佳、科技更强、协同更好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值 得相信的众人、贴心折务的管家、让价值延续加多、客户的体验更佳”的“4+ 主见”，以改进的“服务家具化”为方法论，全场所助力资管机构已毕可延续 的高质料发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”“大 不雅投研”“见微数据”三个服务子品牌，束缚改进托管系统、服务和家具：在 业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务概述系统和“6S”托管服务标 准，首家发布私募基金绩效分析申报，开办国内首个托管银行网站，推放洋内 首个托管大数据平台，告捷托管国内第一只券商聚首资产管束计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家已毕货币市集基金赎 回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只 “1+N”基金专户答理、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 看守，已毕从单一 托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同行认同。   招商银行资产托管业务延续稳健发展，社会影响力束缚普及,连年来赢得业 内千般奖项荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银大师》2016 中国金融改进 “十佳金融家具改进奖”； 6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”，成为 国内独一赢得该奖项的托管银行；7 月荣获中国资产管束“金贝奖”“最好资 产托管银行”、《21 世纪经济报说念》“2016 最好资产托管银行”。2017 年 5 月 荣获《亚洲银大师》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》“中国最好 托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银大师》2017 中国金融创 新“十佳金融家具改进奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限服务公司 “2017 年度优秀资产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险管束系统荣获                      第 22 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 国金融青联第五届“双普及”金点子决议二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5 月荣获国际财经泰斗媒体《亚洲银大师》“中国 年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方钞票风浪榜“2018 年度最好托管银行”、 “20 年最值得相信托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度 最好基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好 待业金托管机构”“中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东 方钞票风浪榜“2019 年度最好托管银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记 结算有限服务公司“2019 年度优秀资产托管机构”奖项；6 月荣获《财资》 “中国境内最好托管机构”“最好公募基金托管机构”“最好公募基金行政外 包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》第二届中国公募基金英华奖 “2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限 服务公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方钞票风浪榜 “2020 年度最受迎接托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》“2021 年 度了得资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国 公募基金英华奖“2020 年度最好基金托管银行”；2022 年 1 月荣获中央国债登 记结算有限服务公司“2021 年度优秀资产托管机构、估值业务了得机构”奖项； 财托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度了得资产托管银行 天玑奖”；2023 年 1 月荣获中央国债登记结算有限服务公司“2022 年度优秀资 产托管机构”、银行间市集计帐所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构”、 寰球银行间同行拆借中心“2022 年度银行间本币市集托管业务市集改进奖”三 项大奖；2023 年 4 月，荣获《中国基金报》第二届中国基金业改进英华奖“托 管改进奖”；2023 年 9 月，荣获《中国基金报》中国基金业英华奖“公募基金 风浪榜》“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央国债登记结算 有限服务公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年度估值业务了得机 构”、“2023 年度债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优秀承销机构” 四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养老保障股份有限公司“2023 年度最好年金 托管合营伙伴”奖。2024 年 4 月，荣获中国基金报“中国基金业英华奖-ETF20 周年特别评比“优秀 ETF 托管东说念主””奖。2024 年 6 月，荣获上海计帐所“2023                      第 23 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 年度优秀托管机构”奖。   （二）主要东说念主员情况   缪建民先生，本行董事长、非扩充董事，2020 年 9 月起担任本行董事、董 事长。中央财经大学经济学博士，高等经济师。中国共产党第十九届、二十届 中央委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东说念主寿保障（集团） 公司副董事长、总裁，中国东说念主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事 长，曾兼任中国东说念主民财产保障股份有限公司董事长，中国东说念主保资产管束有限公 司董事长，中国东说念主民健康保障股份有限公司董事长，中国东说念主民保障（香港）有 限公司董事长，东说念主保本钱投资管束有限公司董事长，中国东说念主民养老保障有限责 任公司董事长，中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，本行党委布告、扩充董事、行长。中国东说念主民大学经济学硕士， 高等经济师。1995 年 6 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行 长，2012 年 6 月起历任本行行长助理、副行长、常务副行长，2022 年 4 月 18 日 起全面垄断本行服务，2022 年 5 月 19 日起任本行党委布告，2022 年 6 月 15 日 起任本行行长。兼任本行香港上市关系事宜之授权代表、招银国际金融控股有 限公司董事长、招银国际金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联消 费金融有限公司副董事长、招商局金融控股有限公司董事、中国支付计帐协会 副会长、中国银行业协会中间业务专科委员会第四届主任、中国金融司帐学会 第六届常务理事、广东省第十四届东说念主大代表。   王颖女士，本行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女 士 1997 年 1 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长，天津分行行长， 深圳分行行长，本行行长助理。2023 年 11 月起任本行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加 入招商银行于今，历任招商银行合肥分行风险抑遏部副司理、司理、信贷管束 部总司理助理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总经 理、投行与金融市集部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长， 具有 20 余年银行从业劝诫，在风险管束、信贷管束、公司金融、资产托管等领 域有深化的研究和丰富的实务劝诫。   （三）基金托管业务计议情况   限制 2024 年 6 月 30 日，招商银行股份有限公司累计托管 1484 只证券投资                      第 24 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 基金。   （四）托管东说念主的里面抑遏轨制  招商银行确保托管业务严格投降国度揣测法律法则和行业监管轨制，救援 称职计议、表率运作的计议理念；形成科学合理的决策机制、扩充机制和监督 机制，预防和化解计议风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建 立有益于查错防弊、堵塞缝隙、甩掉隐患，保证业务稳健运行的风险抑遏轨制， 确保托管业务信息真确、准确、齐全、实时；确保内控机制、体制的束缚改进 和各项业务轨制、过程的束缚完善。  招商银行资产托管业务建立三级里面抑遏及风险预防体系：  一级里面抑遏及风险预防是在招商银行总行风险管控层面对风险进行推辞 和抑遏；总行风险管束部、法律合规部、审计部孤立对资产托管业务进行评估 监督，并建议内控普及管束建议。  二级里面抑遏及风险预防是招商银行资产托管部设立风险合规管束关系团 队，负责部门里面风险推辞和抑遏，实时发现里面抑遏颓势，建议整改决议， 追踪整改情况，并径直向部门总司理室申报。  三级里面抑遏及风险预防是招商银行资产托管部在建立专科岗亭时，除名 内抑遏衡原则，视业务的风险进程制定相应监督制衡机制。  （1）全面性原则。里面抑遏笼罩各项业务过程和操作神志、笼罩统统团队 和岗亭，并由全部东说念主员参与。  （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面管束轨制的建立均以预防风 险、审慎计议为起点，体现“内控优先”的要求。  （3）孤立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对孤立， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间彼此分离。里面抑遏的查抄、评 价部门孤立于里面抑遏的建立和扩充部门。  （4）有用性原则。里面抑遏有用性包含里面抑遏遐想的有用性、里面抑遏 扩充的有用性。里面抑遏遐想的有用性是指里面抑遏的遐想笼罩了统统应关怀 的过错风险，且遐想的风险嘱咐措施适当。里面抑遏扩充的有用性是指里面控                      第 25 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 制大概按照遐想要求严格有用扩充。  （5）适合性原则。里面抑遏适合招商银行托管业务风险管束的需要，并能 够跟着托管业务计议策略、计议方针、计议理念等里面环境的变化和国度法律、 法则、政策轨制等外部环境的改变实时进行转变和完善。  （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场面与我行其他业务场面阻遏， 办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到 风险预防的目的。  （7）过错性原则。里面抑遏在已毕全面抑遏的基础上，关怀过错托管业务 过错事项和高风险神志。  （8）制衡性原则。里面抑遏大概已毕在托管组织体系、机构建立、权责分 配及业务过程等方面彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营效率。  （1）完善的轨制竖立。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管束、产 品受理、司帐核算、资金计帐、岗亭管束、档案管束和信息管束等方面制定一 系列规章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本章程、业务管束办法和业务操 作规程。轨制结构档次显然、管束要求明确，知足风险管束全笼罩的要求，保 证资产托管业务科学化、轨制化、表率化运作。  （2）业务信息风险抑遏。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严 格的加密和备份措施，领受加密、直连方式传输数据，数据扩充他乡实时备份， 统统的业务信息须经过严格的授权方能进行拜访。  （3）客户贵寓风险抑遏。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客 户贵寓严格守密，除法律法则和其他揣测章程、监管机构及审计要求外，不向 任何机构、部门或个东说念主泄露。  （4）信息本领系统风险抑遏。招商银行对信息本领系统机房、权限管束实 行双东说念主双岗双责，电脑机房 24 小时值班并建立门禁，统统电脑建立密码及相应 权限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机 构实行防火墙保护，对信息本领系统采用两地三中心的救急备份管束措施等， 保证信息本领系统的安全。  （5）东说念主力资源抑遏。招商银行资产托管部通过建立讲究的企业文化和职工 培训、激勉机制、加强东说念主力资源管束及建立东说念主才梯级军队及东说念主才储备机制，有                      第 26 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 效地进行东说念主力资源管束。   （五）基金托管东说念主对基金管束东说念主运作基金进行监督的方法和规范  根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管 理办法》等揣测法律法则的章程及基金合同、托管合同的约定，对基金投资范 围、投资比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务神志中，基金托管东说念主对基 金管束东说念主发送的投资指示、基金管束东说念主对各基金用度的提取与支付情况进行检 查监督，对违背法律法则、基金合同的指示隔绝扩充，独立即文书基金管束东说念主。   基金托管东说念主如发现基金管束东说念主依据往来规范已经奏效的投资指示违背法律、 行政法则和其他揣测章程，或者违背基金合同约定，实时以书面形势文书基金 管束东说念主进行整改，整改的时限应相宜法律法则及基金合同允许的调治期限。基 金管束东说念主收到文书后应实时查对质据并以书面形势向基金托管东说念主发出回函并改 正。基金管束东说念主对基金托管东说念主文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管 东说念主应申报中国证监会。                      第 27 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                 第五部分 关系服务机构    一、基金份额销售机构    住所：深圳市福田区福田街说念岗厦社区金田路 3086 号大百汇广场 31 层 02-    办公地址：北京市东城区寂静门外大街 208 号玖安广场 A 座 11 层    法定代表东说念主：王瑶    邮政编码：100011    电话：010-56517002、010-56517003    传真：010-64345889、010-84568832    邮箱：zhixiao@glfund.com    揣测东说念主：巩京博、徐冉    网址：www.glfund.com    基金管束东说念主直销电子往来方式包括网上往来、微坚信务号“国联基金”交 易等。投资者不错通过基金管束东说念主网上往来系统或微坚信务号“国联基金”办 理业务，具体业务办理情况及业务功令请登录基金管束东说念主网站查询。    直销电子往来平台网址：https://trade.glfund.com/etrading/    住所：福建省福州市台江区江滨中通衢 398 号兴业银行大厦    法定代表东说念主：吕家进    客服电话：95561    住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层    办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 6 楼    法定代表东说念主：张纳沙    客服电话：95536                        第 28 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   住所：广东省广州市黄埔区中新广州学问城起飞一街 2 号 618 室   办公地址：广州市河汉区马场路 26 号广发证券大厦   法定代表东说念主：林传辉   客服电话：95575   住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座   办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦   法定代表东说念主：张佑君   揣测东说念主：顾凌   电话：010-60838888   客服电话：95548   住所：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101   办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦   法定代表东说念主：王晟   揣测东说念主：辛国政   电话：010-80928123   客服电话：4008-888-888 或 95551   住所：上海市广东路 689 号   办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号海通外滩金融广场   法定代表东说念主：周杰   揣测东说念主：李笑鸣   电话：021-23185425   客服电话：95553、4008888001   住所：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号   办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦   法定代表东说念主：金才玖                      第 29 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   揣测东说念主：奚博宇   电话：027-65799999   客服电话：95579   住所：天津市经济本领开导区第二大街 42 号写字楼 101 室   办公地址：天津市南开区宾水西说念 8 号   法定代表东说念主：安志勇   揣测东说念主：蔡霆   电话：022-28451991   客服电话：956066   住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001   办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层   法定代表东说念主：肖海峰   揣测东说念主：吴忠超   电话：0532-85022326   客服电话：95548   住所：广州市河汉区临江通衢 395 号 901 室   法定代表东说念主：陈可可   客服电话：95548   住所：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉利金融中心 B 座第 22-25 层   办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层   法定代表东说念主：何之江   客服电话：95511   住所：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号   办公地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号   法定代表东说念主：章宏韬                      第 30 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）     客服电话：95318     住所：广西桂林市辅星路 13 号     法定代表东说念主：何春梅     客服电话：0771-95563     住所：广东省东莞市莞城区可园南路一号     办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心 22 楼     法定代表东说念主：陈照星     揣测东说念主：李荣     电话：0769-22115712     客服电话：95328     住所：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公生意概述 楼     法定代表东说念主：祝艳辉     客服电话：956088     住所：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层     办公地址：上海浦东新区滨江通衢 5129 号 N1 幢华福证券 8 层     法定代表东说念主：苏军良     客服电话：95547     住所：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层     法定代表东说念主：李抱     客服电话：021-20587260     住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼     办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦     法定代表东说念主：戴彦                         第 31 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   揣测东说念主：付佳   电话：021-23586603   客服电话：95357   住所：广州市黄埔区科学通衢 60 号开导区控股中心 19、22、23 层   办公地址：广州市黄埔区科学通衢 60 号开导区控股中心 19、22、23 层   法定代表东说念主：严亦斌   揣测东说念主：彭莲   电话：0755-83331195   客服电话：95564   住所：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号   办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号   法定代表东说念主：冉云   揣测东说念主：贾鹏   电话：028-86690058   客服电话：95310   住所：沈阳市沈河区骚扰路 49 号   办公地址：沈阳市沈河区骚扰路 49 号   法定代表东说念主：宋成   客服电话：400-618-3355   住所：贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新钞票中心 26 层 1 号   法定代表东说念主：何帅   客服电话：400-888-0008   住所：深圳市前海深港合营区前湾一说念 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海 商务秘书有限公司）   法定代表东说念主：谭广锋                       第 32 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）     客服电话：4000-890-555     住所：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层     办公地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层     法定代表东说念主：王德英     客服电话：400-610-5568     住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层     办公地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层     法定代表东说念主：其实     客服电话：95021     住所：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元     办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室     法定代表东说念主：陶怡     揣测东说念主：张茹     电话：021-20613999     客服电话：400-700-9665     住所：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室     办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 569 号间 9 号楼小邮局     法定代表东说念主：王珺     客服电话：95188-8     住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室     办公地址：杭州市余杭区五常街说念同顺道 18 号同花顺大楼     法定代表东说念主：吴强     客服电话：4008773772                         第 33 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   住所：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号   办公地址：北京市向阳区开国路 91 号金地中心 A 座 6 层   法定代表东说念主：张峰   揣测东说念主：余永键   电话：010-85097570   客服电话：400-021-8850   住所：成都市成华区竖立路 9 号高地中心 1101 室   法定代表东说念主：王建华   客服电话：400-080-3388   住所：中国（上海）开脱贸易捕快区浦明路 1500 号 8 层 M 座   办公地址：上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼   法定代表东说念主：简梦雯   揣测东说念主：徐亚丹   电话：021-51327185   客服电话：400-799-1888   住所：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室   办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号   法定代表东说念主：尹彬彬   揣测东说念主：兰敏   电话：021-52822063   客服电话：400-118-1188   住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206   办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206   法定代表东说念主：彭浩   客服电话：400-004-8821                       第 34 页 共 162 页  国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）    住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元    办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号的太平金融大厦 1503-1504 室    法定代表东说念主：王翔    揣测东说念主：俞申莉    电话：021-65370077-209    客服电话：400-820-5369    住所：中国（上海）开脱贸易捕快区银城路 116、128 号 7 层    办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号 703 室    法定代表东说念主：郑新林    客服电话：021-68889082    住所：珠海市横琴新区琴朗说念 91 号 1608、1609、1610 办公    办公地址：珠海市横琴新区琴朗说念 91 号 1608、1609、1610 办公    法定代表东说念主：肖雯    客服电话：020-89629066    住所：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    办公地址：北京市通州区亦庄经济本领开导区科创十一街 18 号院京东集团 总部 A 座 17 层    法定代表东说念主：邹保威    客服电话：95118    住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层    法定代表东说念主：李楠    揣测东说念主：戚晓强    电话：010-61840688    客服电话：400-159-9288                          第 35 页 共 162 页  国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）    住所：深圳市前海深港合营区前湾一说念 1 号 A 栋 201 室    办公地址：深圳市福田区沙嘴路尚好意思红树湾 1 号 A 座写字楼 16 楼    法定代表东说念主：杨柳    住所：中国（上海）开脱贸易捕快区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室    办公地址：上海市虹口区平正路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层    法定代表东说念主：许欣    客服电话：400-100-2666    住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室    办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 16 层    法定代表东说念主：毛淮平    客服电话：400-817-5666    住所：深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座 13 层 1301-    办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座 13 层    法定代表东说念主：窦长宏    客服电话：400-990-8826    住所：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2    法定代表东说念主：马永谙    客服电话：021-50701082    基金管束东说念主可根据揣测法律法则的要求加多、更换其他机构销售本基金， 并实时公示。    二、登记机构    称呼：国联基金管束有限公司    住所：深圳市福田区福田街说念岗厦社区金田路 3086 号大百汇广场 31 层 02-                        第 36 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   办公地址：北京市东城区寂静门外大街 208 号玖安广场 A 座 11 层   法定代表东说念主：王瑶   电话：010-56517000   传真：010-56517001   揣测东说念主：李克   网址：www.glfund.com   三、出具法律见解书的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   电话：021-31358666   传真：021-31358600   揣测东说念主：安冬   承办讼师：安冬、陆奇   四、审计基金资产的司帐师事务所   称呼：德勤华永司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   办公地址：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   扩充事务合伙东说念主：孙维琦   电话：021-61418888   传真：021-63350003   承办注册司帐师：孙维琦、冯适   揣测东说念主：孙维琦                       第 37 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                 第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金管束东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基 金合同过甚他揣测章程，已于 2022 年 4 月 13 日赢得中国证监会证监许可〔2022〕   二、基金的类别   羼杂型基金中基金（FOF）   三、基金的运作方式   契约型灵通式   自基金合同奏效日起至主见日历（即 2045 年 12 月 31 日）的期间内，本基 金对每份基金份额建立三年的最短持有期。最短持有期指自基金合同奏效日 （含）（对于认购份额而言）起、自基金份额申购证据日（含）（对于申购份 额而言）或基金份额移动转入证据日（含）（对移动转入份额而言）起至三年 后的对应日的前一日的期间。最短持有期内基金份额持有东说念主不可办理赎回及转 换转出业务。若该对应日为非服务日或不存在对应日历的，则顺延至下一个工 作日。最短持有期终局日的下一服务日（含）起，参加灵通持有期，基金份额 持有东说念主不错办理赎回及移动转出业务。   主见日历到达后即 2046 年 1 月 1 日起，本基金变更为“国联添福羼杂型基 金中基金（FOF）”，本基金不再建立每份基金份额的最短持有期。对于 2046 年 1 月 1 日基金转型之前已证据的份额，自转型之后，不再受最短持有期限限 制，亦可央求赎回。   四、基金存续期间   不按时   五、基金份额类别建立   基金管束东说念主可根据基金施走运作情况，在相宜法律法则章程且对基金份额 持有东说念主利益无本质不利影响的情况下，经与基金托管东说念主协商一致，加多新的基 金份额类别，或取消某基金份额类别，或对基金份额分类办法及功令进行调治 并公告，不需召开基金份额持有东说念主大会。   六、召募期限                      第 38 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   本基金召募期限自 2022 年 10 月 12 日起至 2022 年 10 月 25 日。   七、召募方式及场所   通过各销售机构的基金销售网点公开导售，各销售机构的具体名单见基金 份额发售公告以及基金管束东说念主网站公示。   八、发起资金认购   本基金发起资金认购的金额总共不少于 1000 万元，且发起资金认购的基金 份额持有期限自基金合同奏效日起不少于 3 年。   本基金发起资金的认购情况见基金管束东说念主届时发布的公告。   九、召募对象   相宜法律法则章程的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、 及格境外投资者和发起资金提供方以及法律法则或中国证监会允许购买证券投 资基金的其他投资东说念主。   十、认购时期   本基金发售召募期间每天的具体业务办理时期，由基金份额发售公告或各 销售机构的关系公告或者文书章程。   各个销售机构在本基金发售召募期内对于个东说念主投资者或机构投资者的具体 业务办理时期可能不同，若基金份额发售公告莫得明确章程，则由各销售机构 自行决定每天的业务办理时期。   十一、认购的数额限制   认购以金额央求。投资东说念主认购时，需按销售机构章程的方式全额缴款，投 资东说念主在基金召募期内不错屡次认购基金份额，认购用度按每笔认购央求单独计 算，认购央求一接管理不得拔除。   通过基金管束东说念主直销机构或网上往来平台认购本基金时，初次单笔最低认 购金额为 1 元，单笔追加认购最低金额为 1 元。其他销售机构每个基金账户每 次认购金额不得低于 1 元，其他销售机构另有章程的，从其章程。   基金管束东说念主不错对召募期间的单个投资东说念主的累计认购金额进行限制，具体 限制和处理方法请参看关系公告。   如本基金单一投资者累计认购的基金份额数达到或者杰出基金总份额的 金管束东说念主接受某笔或者某些认购央求有可能导致投资者变相侧面前述 50%比例                      第 39 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 要求的，基金管束东说念主有权隔绝该等全部或者部分认购央求。投资东说念主认购的基金 份额数以基金合同奏效后登记机构的证据为准。   十二、认购用度   本基金对通过直销中心认购的待业金客户与除此之外的其他投资东说念主实施差 别的认购费费率。投资东说念主需缴纳的认购用度按认购金额的大小永诀为四档，认 购费率随认购金额的加多而递减（适用固定金额费率的认购除外）。具体如下： 购费率见下表：       认购金额 M（元）                        特定认购费率          M         M≥500 万                       每笔 1000 元   上述特定认购费率适用于通过基金管束东说念主直销中心认购本基金基金份额的 待业金客户，包括基本养老基金与照章成立的养老计划筹集的资金过甚投资运 营收益形成的补充养老基金等，包括但不限于寰球社会保障基金、不错投资基 金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及聚首计划、企业年金理事会委 托的特定客户资产管束计划、企业年金待业金家具、个东说念主税收递延型生意养老 保障等家具、养老主见基金、干事年金计划。   如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金管束东说念主可 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围，并按章程向中 国证监会备案。 表：       认购金额 M（元）                        一般认购费率          M                      第 40 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）          M≥500 万                       每笔 1000 元   本基金基金份额的认购费由投资东说念主承担。基金认购用度不列入基金财产， 主要用于本基金的市集推广、销售、注册登记等召募期间发生的各项用度。募 集期间发生的信息表示费、司帐师费和讼师费等各项用度，不从基金财产中列 支。若投资东说念主屡次认购本基金时，需按单笔认购金额对应的费率分别筹备认购 用度。   十三、认购份额的筹备   本基金基金份额的认购价钱为每份基金份额 1.00 元。   基金认购份额筹备方法：   净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）   认购用度＝认购金额－净认购金额   认购份额＝（净认购金额+认购期间利息）/基金份额发售面值   认购用度＝固定金额   净认购金额＝认购金额-认购用度   认购份额＝（净认购金额＋认购期间利息）/基金份额发售面值   认购用度、净认购金额以东说念主民币元为单元，筹备结果按照四舍五入方法， 保留到少许点后两位；认购份额的筹备保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后 的部分四舍五入，由此错误产生的收益或损失由基金财产承担。   例 1：某投资东说念主（非待业金客户）投资 10,000.00 元认购本基金的基金份 额，则其所对应的认购费率为 1.00%。假设该笔认购金额在召募期内产生利息   净认购金额=10,000.00/（1+1.00%）=9,900.99 元   认购用度=10,000.00-9,900.99=99.01 元   认购份额=（9,900.99+5.00）/1.00=9,905.99 份   即：该投资东说念主（非待业金客户）投资 10,000.00 元认购本基金的基金份额， 假设该笔认购金额在召募期内产生利息 5.00 元，在基金发售终局后，其所赢得 的基金份额为 9,905.99 份。   例 2：某投资东说念主（待业金客户）投资 1,500,000.00 元认购本基金的基金份                       第 41 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 额，则其所对应的认购费率为 0.06%。假设该笔认购金额在召募期内产生利息   净认购金额=1,500,000.00/（1+0.06%）=1,499,100.54 元   认购用度=1,500,000.00-1,499,100.54=899.46 元   认购份额=（1,499,100.54+100.00）/1.00=1,499,200.54 份   即：该投资东说念主（待业金客户）投资 1,500,000.00 元认购本基金的基金份额， 假设该笔认购金额在召募期内产生利息 100.00 元，在基金发售终局后，其所获 得的基金份额为 1,499,200.54 份。   十四、认购的方法与证据   投资东说念主认购时期安排、投资东说念主认购应提交的文献和办理的手续，由基金管 理东说念主根据关系法律法则及基金合同，在基金份额发售公告中确定并表示。   基金销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定奏效，而仅代表销售 机构如实领受到认购央求。认购央求的证据以登记机构的证据结果为准。对于 认购央求及认购份额的证据情况，投资东说念主应实时查询并妥善诈欺正当权利，否 则，由此产生的任何损失由投资者自行承担。   十五、召募资金利息的处理方式   有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东说念主 统统，其中利息转份额以登记机构的记录为准。   十六、召募期内召募资金的管束   基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行径终局前，任何东说念主 不得动用。                        第 42 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）               第七部分 基金合同的奏效   本基金基金合同已于 2022 年 10 月 27 日奏效，自该日起本基金管束东说念主老成 脱手管束本基金。   《基金合同》奏效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元， 基金合同自动远离，且不得通过召开基金份额持有东说念主大会延续基金合同期限。   《基金合同》奏效满三年后若仍连接存续，连气儿 20 个服务日出现基金份额 持有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管束东说念主应 当在按时申报中赐与表示；连气儿 60 个服务日出现前述情形的，基金管束东说念主应当 在 10 个服务日内向中国证监会申报并建议惩办决议，如延续运作、移动运作方 式、与其他基金合并或者远离基金合同等，并于 6 个月内召集基金份额持有东说念主 大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有章程时，从其章程。                      第 43 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）           第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管束 东说念主在招募说明书、其他关系公告或基金管束东说念主网站列明。基金管束东说念主可根据情 况变更或增减销售机构，并在基金管束东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机 构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的 申购与赎回。   二、申购和赎回的灵通日实时期   投资东说念主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交 易所、深圳证券往来所的闲居往来日的往来时期（若本基金参与港股通往来或 投资香港互认基金，且该服务日为非港股通往来日或非香港互认基金内地销售 灵通日，则本基金有权不灵通申购、赎回，并提前进行公告），但基金管束东说念主 根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除 外。   基金合同奏效后，若出现新的证券往来市集、证券往来所往来时期变更或 其他特殊情况，基金管束东说念主将视情况对前述灵通日及灵通时期进行相应的调治， 但应在实施日前依照《信息表示办法》的揣测章程在章程媒介上公告。   本基金自 2023 年 2 月 10 日起脱手办理申购业务。   自认购份额的最短持有期终局日的下一个服务日（含）（即基金管束东说念主自 基金合同奏效之日起 3 年后的对应日的下一个服务日）起，基金管束东说念主脱手办 理赎回，具体业务办理时期在赎回脱手公告中章程。对于每份基金份额而言， 自最短持有期终局日的下一服务日（含）起，不错办理赎回及移动转出业务。   主见日历到达后即 2046 年 1 月 1 日起，本基金称呼变更为“国联添福羼杂 型基金中基金（FOF）”，逐日灵通申购、赎回的办理。对于 2046 年 1 月 1 日 基金转型之前已证据的份额，自转型之后，不再受最短持有期限限制，亦可申 请赎回。   在确定申购脱手与赎回脱手时期后，基金管束东说念主应在申购、赎回灵通日前                      第 44 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 依照《信息表示办法》的揣测章程在章程媒介上公告申购与赎回的脱手时期。 购、赎回或者移动。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期建议申购、赎回 或移动央求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回或移动价钱为下一 灵通日基金份额申购、赎回或移动的价钱。   三、申购与赎回的原则 进行筹备； 步调赎回； 投资者的正当权益不受损伤并得到平正对待。   基金管束东说念主可在法律法则允许且对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响 的情况下，对上述原则进行调治。基金管束东说念主必须在新功令脱手实施前依照 《信息表示办法》的揣测章程在章程媒介上公告。   四、申购与赎回的规范   投资东说念主必须根据销售机构章程的规范，在灵通日的具体业务办理时期内提 出申购或赎回的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项， 申购成立；基金份额登记机构证据基金份额时，申购奏效。   基金份额持有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时， 赎复活效。投资者赎回央求奏效后，基金管束东说念主将在 T＋10 日（包括该日）内 支付赎回款项。在发生多数赎回或基金合同载明的减慢支付赎回款项的情形时， 款项的支付办法参照基金合同揣测条件处理。   遇往来所或往来市集数据传输延迟、通信系统故障、银行数据交换系统故 障、港股通往来系统或港股通资金交收功令限制或其它非基金管束东说念主及基金托                      第 45 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 管东说念主所能抑遏的成分影响业务处理过程，则赎回款顺延至上述情形甩掉后的下 一个服务日划出。   基金管束东说念主应以往来时期终局前受理有用申购和赎回央求确今日手脚申购 或赎回央求日（T 日），在闲居情况下，本基金登记机构在 T+3 日（包括该日） 内对该往来的有用性进行证据。T 日提交的有用央求，投资东说念主可在 T+4 日后（包 括该日）到销售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询央求的证据情况。 若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定告捷，而仅代表 销售机构如实领受到申购、赎回央求。申购、赎回央求的证据以登记机构实在 认结果为准。对于央求的证据情况，投资东说念主应实时查询并妥善诈欺正当权利。 不然，由此产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   基金管束东说念主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理规 则进行调治，并在调治实施前按照《信息表示办法》的揣测章程在章程媒介上 公告。   五、申购和赎回的数目限制 申购最低金额为 1 元；通过基金管束东说念主网上往来平台申购本基金时，每次最低 申购金额为 1 元；其他销售机构每个基金往来账户单笔申购最低金额为 1 元， 其他销售机构另有章程的，从其章程。 额。基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额 不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。 参见更新的招募说明书或关系公告。 参见更新的招募说明书或关系公告。 边界或比例上限请参见更新的招募说明书或关系公告。                      第 46 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 基金管束东说念主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 隔绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权 益。基金管束东说念主基于投资运作与风险抑遏的需要，可采用上述措施对基金边界 赐与抑遏。具体见基金管束东说念主关系公告。 份额等数目限制。基金管束东说念主必须在调治实施前依照《信息表示办法》的揣测 章程在章程媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用度和用途   本基金基金份额在投资者申购时收取申购费。投资者要是有多笔申购，适 用费率按单笔分别筹备。各销售机构销售的份额类别以其业务章程为准，敬请 投资者寄望。   本基金对通过直销中心申购的待业金客户与除此之外的其他投资东说念主实施差 别的申购费费率。本基金基金份额的申购费率按申购金额的大小永诀为四档， 随申购金额的加多而递减（适用固定金额费率的申购除外）。具体如下：   （1）通过基金管束东说念主的直销中心申购本基金基金份额的待业金客户的特定 申购费率见下表：       申购金额 M（元）                        特定申购费率           M          M≥500 万                      每笔 1000 元   上述特定申购费率适用于通过基金管束东说念主直销中心申购本基金基金份额的 待业金客户，包括基本养老基金与照章成立的养老计划筹集的资金过甚投资运 营收益形成的补充养老基金等，包括但不限于寰球社会保障基金、不错投资基 金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及聚首计划、企业年金理事会委 托的特定客户资产管束计划、企业年金待业金家具、个东说念主税收递延型生意养老 保障等家具、养老主见基金、干事年金计划。   如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金管束东说念主可                       第 47 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围，并按章程向中 国证监会备案。   （2）除上述待业金客户外，其他投资者申购本基金基金份额的申购费率见 下表：       申购金额 M（元）                        一般申购费率           M          M≥500 万                      每笔 1000 元   本基金基金份额的申购用度应在投资东说念主申购基金份额时收取，不列入基金 财产，主要用于本基金的市集推广、销售、注册登记等各项用度。   本基金基金份额的赎回费率按照持只怕期递减，即基金份额持只怕期越长， 所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：           持有期限                          赎回费率           Y＜7 日                          1.50%           Y≥6 个月                           0   （注：Y：持只怕期）   投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回用度由赎回基金份额 的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基金份额时收取。对于持有期 少于 30 日的基金份额所收取的赎回费，赎回用度全额归入基金财产；对于持有 期不少于 30 日但少于 3 个月的基金份额所收取的赎回费，将赎回用度总额的 75% 归入基金财产；对于持有期不少于 3 个月但少于 6 个月的基金份额所收取的赎 回费，将赎回用度总额的 50%归入基金财产；对于持有期不少于 6 个月的基金份 额所收取的赎回费，将赎回用度总额的 25%归入基金财产。未归入基金财产的                       第 48 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 部分用于支付登记费和其他必要的手续费。（注：1 个月=30 日） 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的揣测章程在章程媒 介上公告。 有东说念主利益无本质性不利影响的情形下，根据市集情况制定基金促销计划，按时 或不按时地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，在对现存基金份额持有 东说念主利益无本质性不利影响的情况下，基金管束东说念主不错按中国证监会要求履行必 要手续后，适当调低基金申购费率、赎回费率。 制，以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作表率除名关系法律法则以 及监管部门、自律功令的章程。   七、申购份额与赎回金额的筹备方式   申购本基金基金份额的申购用度领受前端收费模式（即申购基金时缴纳申 购费），投资东说念主的申购金额包括申购用度和净申购金额。   （1）申购费率适用比例费率时：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值   （2）申购用度为固定用度时：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值   申购份额筹备结果按照四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。   例 1：某投资东说念主（非待业金客户）投资 50,000.00 元申购本基金的基金份 额，则其所对应的申购费率为 1.20%。假设申购当日基金份额净值为 1.1500 元， 则可得到的基金份额为：   净申购金额=50,000.00/（1+1.20%）=49,407.11 元                      第 49 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   申购用度=50,000.00-49,407.11=592.89 元   申购份额=49,407.11/1.1500=42,962.70 份   即：该投资东说念主（非待业金客户）投资 50,000.00 元申购本基金的基金份额， 假设申购当日基金份额净值为 1.1500 元，则其可得到 42,962.70 份基金份额。   例 2：某投资东说念主（待业金客户）投资 500,000.00 元申购本基金的基金份额， 则其所对应的申购费率为 0.12%。假设申购当日基金份额净值为 1.1000 元，则 可得到的基金份额为：   净申购金额=500,000.00/（1+0.12%）=499,400.72 元   申购用度=500,000.00-499,400.72=599.28 元   申购份额=499,400.72/1.1000=454,000.65 份   即：该投资东说念主（待业金客户）投资 500,000.00 元申购本基金的基金份额， 假设申购当日基金份额净值为 1.1000 元，则其可得到 454,000.65 份基金份额。   基金份额持有东说念主在赎回本基金时扣除赎回费，基金份额持有东说念主的净赎回金 额为赎回金额扣减赎回用度。其中：   赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额－赎回用度   赎回金额结果按照四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   例 1：某投资者在主见日历到期前（含该日）赎回本基金 10,000 份基金份 额，持有期限为三年，赎回适用费率为 0%，假设赎回当日基金份额净值为   赎回总金额＝10,000×1.1500＝11,500.00 元   赎回用度＝11,500.00×0%＝0.00 元   净赎回金额＝11,500.00－0.00＝11,500.00 元   即：在主见日历到期前（含该日）,投资者赎回本基金 10,000 份基金份额， 假设赎回当日基金份额净值为 1.1500 元，则可得到的净赎回金额为 11,500.00 元。   例 2：主见日历后（不含该日），某投资者赎回本基金 10,000 份基金份额，                        第 50 页 共 162 页  国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 持有期 100 日，赎回适用费率为 0.50%，假设赎回当日基金份额净值为 1.1500 元，则其可得净赎回金额为：    赎回总金额＝10,000×1.1500＝11,500.00 元    赎回用度＝11,500.00×0.50%＝57.50 元    净赎回金额＝11,500.00－57.50＝11,442.50 元    即：主见日历后（不含该日），投资者赎回本基金 10,000 份基金份额，持 有期 100 日，假设赎回当日基金份额净值为 1.1500 元，则可得到的净赎回金额 为 11,442.50 元。    本基金基金份额净值的筹备，均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本基 金 T 日持有的所投资基金表示净值当日筹备，并在 T+3 日内公告。遇特殊情况， 经履行适当规范，不错适当延迟筹备或公告。为保护基金份额持有东说念主利益，基 金管束东说念主与基金托管东说念主协商一致，可阶段性调治基金份额净值筹备精度并进行 相应公告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。    八、隔绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金管束东说念主可隔绝或暂停接受投资东说念主的申购央求： 港股通暂停往来，导致基金管束东说念主无法筹备当日基金资产净值。 对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 记机构的极端情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金注册登记 系统或基金司帐系统无法闲居运行。 份额的比例达到或者杰出 50%，或者变相侧目 50%聚首度的情形。                       第 51 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 一投资者单日或单笔申购金额上限的情形。 格且领受估值本领仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商 证据后，基金管束东说念主应当暂停接受基金申购央求。 投 资东说念主的申购央求。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10、11、12 项暂停申购情形之一且基金管 理东说念主决定暂停接受投资东说念主的申购央求时，基金管束东说念主应当根据揣测章程在章程 媒介上刊登暂停申购公告。要是投资东说念主的申购央求被全部或部分隔绝的，被拒 绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况甩掉时，基金管束东说念主应 实时复原申购业务的办理并公告。   九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管束东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减慢支付赎 回款项： 投资东说念主的赎回央求或减慢支付赎回款项。 当日基金资产净值。 管束东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回央求。 格且领受估值本领仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商 证据后，基金管束东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。 受投资东说念主的赎回央求。                      第 52 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   发生上述除第 4 项之外的情形之一且基金管束东说念主决定暂停赎回或减慢支付 赎回款项时，基金管束东说念主应按章程报中国证监会备案，已证据的赎回央求，基 金管束东说念主应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户央求 量占央求总量的比例分拨给赎回央求东说念主，未支付部分可脱期支付。若出现上述 第 4 项所述情形，按基金合同的关系条件处理。基金份额持有东说念主在央求赎回时 可预先采用将当日可能未获受理部分赐与拔除。在暂停赎回的情况甩掉时，基 金管束东说念主应实时复原赎回业务的办理并公告。   十、多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加上基金 移动中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金移动中转入央求份额 总额后的余额)杰出前一灵通日的基金总份额的 10% ，即觉得是发生了多数赎 回。   当基金出现多数赎回时，基金管束东说念主不错根据基金那时的资产组合状态决 定全额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管束东说念主觉得有才调支付投资东说念主的全部赎回央求时， 按闲居赎回规范扩充。   （2）部分脱期赎回：当基金管束东说念主觉得支付投资东说念主的赎回央求有费劲或认 为因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大 波动时，基金管束东说念主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回央求脱期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账 户赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错采用脱期赎回或取消赎回。采用脱期赎 回的，将自动转入下一个灵通日连接赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回央求将被拔除。脱期的赎回央求与下一灵通日赎 回央求一并处理，无优先权并以下一灵通日的基金份额净值为基础筹备赎回金 额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确采用， 投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份                      第 53 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 额的限制。   （3）若本基金发生多数赎回，在单个基金份额持有东说念主杰出上一灵通日基金 总份额 20%以上的赎回央求的情形下，基金管束东说念主有权脱期办理赎回央求：对 于该基金份额持有东说念主当日杰出上一灵通日基金总份额 20%以上的赎回央求，可 进行脱期办理；对于该基金份额持有东说念主未杰出上述比例的部分，基金管束东说念主有 权根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分脱期赎回”的约定方式与其他基 金份额持有东说念主的赎回央求一并办理。关联词，如该持有东说念主在提交赎回央求时采用 取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回央求将被拔除。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个灵通日以上（含本数）发生多数赎回，如基金管 理东说念主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回央求；已经接受的赎回央求不错减慢 支付赎回款项，但不得杰出 20 个服务日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并脱期办理时，基金管束东说念主应当通过邮寄、传真或者 招募说明书章程的其他方式在 3 个往来日内文书基金份额持有东说念主，说明揣测处 理方法，并于 2 日内在章程媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行灵通申购或赎回公告，并公布最近 1 个灵通日的基金份额净值。 或赎回时，基金管束东说念主应依照《信息表示办法》的揣测章程在章程媒介上刊登 基金再行灵通申购或赎回公告，并公告最近 1 个灵通日的基金份额净值。 暂停公告 1 次；当连气儿暂停时期杰出两个月时，可对刊登暂停公告的频率进行 调治。暂停终局，基金再行灵通申购或赎回时，基金管束东说念主应依照《信息表示 办法》的揣测章程在章程媒介上连气儿刊登基金再行灵通申购或赎回公告，并公 告最近 1 个灵通日的基金份额净值。   十二、基金移动   基金管束东说念主不错根据关系法律法则以及基金合同的章程决定开办本基金与                      第 54 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 基金管束东说念主管束的其他基金之间的移动业务，基金移动不错收取一定的移动费， 关系功令由基金管束东说念主届时根据关系法律法则及基金合同的章程制定并公告， 并提前见知基金托管东说念主与关系机构。   十三、基金的非往来过户   基金的非往来过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制扩充等情 形而产生的非往来过户以及登记机构认同、相宜法律法则的其它非往来过户或 者按照关系法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理的行径。不管在上述 何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主， 或者按照关系法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理。   袭取是指基金份额持有东说念主物化，其持有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制扩充是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东说念垄断有 的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往来过户必须提 供基金登记机构要求提供的关系贵寓，对于相宜条件的非往来过户央求按基金 登记机构的章程办理，并按基金登记机构章程的圭臬收费。   十四、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照章程的圭臬收取转托管费。   十五、按时定额投资计划   基金管束东说念主不错为投资东说念主办理按时定额投资计划，具体功令由基金管束东说念主 另行章程。投资东说念主在办理按时定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金管束东说念主在关系公告或更新的招募说明书中所章程的定 期定额投资计划最低申购金额。   十六、基金的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认同、相宜法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金 份额被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分拨，法律法则另有章程的除外。   如关系法律法则允许且对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响的前提下， 基金管束东说念主可办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管束东说念主将制定和                      第 55 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 实施相应的业务功令。   十七、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管束东说念主可受理基金份额持有东说念主 通过中国证监会认同的往来场所或者通过其他方式进行份额转让的央求并由登 记机构办理基金份额的过户登记。基金管束东说念主拟受理基金份额转让业务的，将 提前公告，基金份额持有东说念主应根据基金管束东说念主公告的业务功令办理基金份额转 让业务。   十八、在不违背关系法律法则且对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响 的前提下，基金管束东说念主可根据具体情况对上述申购和赎回以及关系业务的安排 进行补充和调治并提前公告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“第十 七部分 侧袋机制”或关系公告。                      第 56 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                 第九部分 基金的投资   一、投资主见   本基金是领受主见日历策略的基金中基金，主见日历为 2045 年 12 月 31 日。本基金在严格抑遏风险的前提下，通过科学的大类资产配置，投资于多种 具有不同风险收益特征的基金等金融器具，并跟着主见日历的相近疏漏裁汰本 基金全体的风险收益水平，以寻求基金资产的永久稳健升值。   主见日历到期后，本基金将在严格抑遏风险的前提下，力求赢得永久褂讪 的投资收益。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有讲究流动性的金融器具，包括经中国证监会核准 或注册的公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金），国内照章发 行或上市的股票（含创业板过甚他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、 港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、地方政府债、政府赈济债券、 政府赈济机构债券、短期融资券、超短期融资券、中期单据、金融债券、企业 债券、公司债券、公开导行的次级债、可移动债券（含可分离往来可转债）、 可交换债券、证券公司短期公司债券等）、资产赈济证券、债券回购、银行存 款、同行存单、货币市集器具以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他 金融器具（但须相宜中国证监会关系章程）。   本基金不投资于股指期货、国债期货和股票期权。如法律法则或监管机构 以后允许基金投资其他品种的，基金管束东说念主在履行适当规范后，不错将其纳入 投资范围。   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基金 （含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于股 票（含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金和商品基金（含商品期货基金和 黄金 ETF）等品种的比例总共不杰出基金资产的 60%；投资于港股通标的股票的 比例不杰出股票资产的 50%；投资于货币市集基金的比例不杰出基金资产的 15%。 本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   三、投资策略                      第 57 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   本基金力求通过合理判断市集走势，合理配置基金、股票、债券等投资工 具的比例，通过定量和定性相结合的方法精选具有不同风险收益特征的基金， 力求已毕基金资产的褂讪申报。   本基金属于养老主见日历基金，跟着主见时期的相近，从全体趋势来看， 投资于权益类资产的比例疏漏递减，投资于非权益类资产的比例疏漏加多，动 态调治资产配置比例，基金的阶段性投资主见从运行追求本钱升值为主缓缓转 变为后期追求当期收益为主，以知足投资者跟着年岁增长或者主见日历相近而 缓缓裁汰风险偏好的需求。   投资者一世可分为三个投资阶段，不同的阶段靠近的风险不同。一般的工 作前半段为本钱积聚期，服务后半段为本钱积聚及移动期，退休后为收入策动 期。从东说念主力本钱表面来看，投资者的净资产是由其面前个东说念主账户的金融本钱和 将来的服务收入（即东说念主力本钱）所组成的。在本钱积聚期，年青东说念主金融本钱占 比低，大概更好地挣扎风险，也更容易从金融本钱的下落中复原，因此适合年 轻东说念主群的投资组合里可配置较多的权益类投资。在本钱积聚及移动阶段，投资 者主要靠近储蓄风险和市集风险。在收入策动期，投资者主要靠近的风险有消 费风险、龟龄风险及市集风险等。投资者一世靠近的风险是束缚变化的，而且 抑遏这些风险的方法也各有不同。权益类资产投资比例下滑弧线遐想依赖于风 险分析的结果，它不仅需要得到市集有观看确定的不同庚岁层的风险偏好，还需 研究东说念主力本钱、权益资产祈望收益，无风险收益，风险资产的波动率等成分。   本基金参考境外纯熟市集的下滑弧线过甚主流表面基础——生命周期假说 和东说念主力本钱表面，并结合国内证券市集的特性和投资者的施行情况加以原土化 优化改进，从而构建本基金下滑弧线。不才滑弧线基础上，基金管束东说念主严格控 制风险，精选相宜投资主见的标的基金，构建投资组合。本基金阶段性的资产 配置如下表所示：           时期段                    权益类资产比例       核心值  基金合同奏效日至 2024.12.31                 35%-60%   50%                           第 58 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   如权益类资产配置比例杰出凹凸限，基金管束东说念主应当在 10 个往来日内进行 调治。   权益类资产指股票（含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金，计入上述 权益类资产的羼杂型基金需相宜下列两个条件之一：   （1）基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产 60%的羼杂型基金；   （2）根据基金表示的按时申报，最近四个季度中任一季度股票资产占基金 资产比例均不低于 60%的羼杂型基金。   在基金施行管束过程中，本基金具体配置比例由基金管束东说念主根据中国宏不雅 经济情况和证券市集的阶段性变化作念主动调治，以求基金资产在千般资产的投 资中达到风险和收益的最好均衡。法律法则或监管机构变更投资品种的投资比 例限制，在履行适当规范之后，基金管束东说念主可对上述比例进行调治。   在主见日历到期前，本基金对于下滑弧线资产配置核心的偏离原则上朝上 不得杰出 10%，向下不得杰出 15%。将来，若宏不雅经济、东说念主口结构、本领升级等 原因酿成下滑弧线需要调治的，基金管束东说念主不错对招募说明书中表示的下滑曲 线进行调治，施行的下滑弧线可能与招募说明书表示的情况存在各别。                             第 59 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   本基金除名定量分析和定性分析相结合的原则，在充分研究基金公司、基 金司理的概述实力的基础上，通过“投资结果-投资行径-投资原则”三位一体 的基金研究框架精选基金司理捕捉资产估值处于合理区间的结构性契机。   （1）对基金管束公司进行检会，主要检会公司治理结构、激勉机制、投资 文化、团队褂讪性、合规风控，以及在不同家具线条的投资研究实力、管束规 模、管束劝诫、历史事迹推崇等成分。   （2）投资结果-投资行径-投资原则三位一体的主动管束基金研究框架 价，重心研究以下量化筹划：收益率、波动率、风险调治后收益、贝塔值、最 大回撤、追踪错误、信息比率等，在事迹的量度圭臬上考量该基金在同类基金 中的概述名次情况。 并抽象出对应的投资原则。投资行径是基金司理投资原则的当然蔓延，投资原 则是基于公式、公理推导出相对明确的策略分类，在意在主见性、一致性和可 延续性对基金司理投资框架进行知道、分析，找到标的的市集作风适合性。   （3）对于领受数目化方式或特定策略投资的基金，重心检会其主要策略的                      第 60 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 策略类别、适用市集环境、风险收益特征、最大回撤与最大回撤延续时期等。   （4）对于指数类基金，重心检会其追踪错误、边界、标的指数或商品价钱 的风险收益特征、与其他类资产推崇的关系情况。对于 ETF 基金，重心检会其 流动本性况。   （5）对于商品型基金，检会其流动性特征以及基本面的共性与特性。共性 包括需求状态、供给状态、贸易政策、外汇关联、流动性状态等。特性是指不 同商品因其各自特殊的属性、用途、订价机制、周期敏锐度等而推崇出的私有 性。   （6）对于二级市集可往来的闭塞式基金，看重其可套利性和可增长性。套 利策略是投资于折价率相比高，折价套利的到期收益率较高，以赢得高褂讪性 逾额收益。增长策略是投资于净值增长后劲较大的闭塞式基金，以赢得由于净 值增长或者折价率裁汰导致的闭塞式基金价钱上涨带来的预期收益。   本基金主要投资于证券投资基金基金份额，扶直投资于精选的价值型股票， 通过从下到上的公司基本面全面分析，并往常瞻性的投资视角，精选优质价值 型股票进行重心投资。通过戒指参与股票等权益类资产的投资增强申报，在灵 活配置千般资产以及严格的风险管束基础上，力求已毕基金资产的延续褂讪增 值。   本基金将充分挖掘内地与香港股票市集往来互联互通、资金双向流动机制 下港股市集的投资契机，检会港股通股票的行业属性和生意模式，在 A 股暂时 无相应标的的行业中寻找估值低且具有成长性的标的。对于两地同期上市的公 司，检会其折溢价水平，寻找相对于 A 股有折价或估值和波动性特等于 A 股更 加褂讪的 H 股标的。   本基金将延续追踪 A 股市集和港股市集的相对估值和市集情况，当令调治 组合中港股通的投资比例。   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市往来的股票投资策略扩充。   本基金债券投资领受主动性投资策略，主要包括久期管束、期限结构配置、                      第 61 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 个券信用风险管束等策略，通过持有国债、央行单据、金融债、企业债、公司 债、可转债（含分离债）、短期融资券、回购过甚他固定收益类证券，确定和 构造大概提供褂讪收益、流动性较高的债券组合，在获取较高的利息收入的同 时兼顾本钱利得。   本基金利用宏不雅经济变化和上市公司的盈利变化，判断市集的变化趋势， 采用不同的行业，再根据可移动债券的特性采用各行业不同的转债券种。本基 金利用可移动债券的债券底价和到期收益率来判断转债的债性，增强本金投资 的相对安全性；利用可移动债券溢价率来判断转债的股性，在市集出现投资机 会时，优先采用股性强的品种，获取逾额收益。   可交换债券在换股期间用于交换的股票是刊行东说念垄断有的其他上市公司(以下 简称“主见公司”)的股票。可交换债券同样兼具股票和债券的特性。其中，债 券特性与可移动债券一样，指持有至到期获取的票面利息和票面价值。股票特 性则指主见公司的成长才调、盈利才调及主见公司股票价钱的成长性等。本基 金将通过对可交换债券的纯债价值和主见公司的股票价值进行研究分析，概述 开展投资决策。   资产赈济证券主要包括资产典质贷款赈济证券（ABS）、住房典质贷款赈济 证券（MBS）等证券品种。本基金将重心对市集利率、刊行条件、赈济资产的构 成及质料、提前偿还率、风险补偿收益和市集流动性等影响资产赈济证券价值 的成分进行分析，并扶直领受数目化订价模子，评估资产赈济证券的相对投资 价值并作念出相应的投资决策。   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进 行筛选，并严格抑遏单只证券公司短期公司债券的投资比例。此外，由于证券 公司短期公司债券全体流动性相对较差，本基金将对拟投资或已投资的证券公 司短期公司债券进行流动性分析和监测，尽量采用流动性相对较好的品种进行 投资，保证本基金的流动性。   四、投资限制                      第 62 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   基金的投资组合应除名以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基 金（含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金和商品 基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例总共不杰出基金资产的 60%；   （3）本基金投资港股通标的股票的比例不杰出本基金股票资产的 50%；   （4）本基金投资于货币市集基金的比例不高于基金资产的 15%；   （5）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不得超 过基金资产的 10%；   （6）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得 持有其他基金中基金；   （7）本基金管束东说念主管束的全部基金中基金（ETF 集结基金除外）持有一只 基金不得杰出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产边界以最近按时报 告表示的边界为准；   （8）本基金不得持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；   （9）本基金投资的证券投资基金，应知足如下条件： 应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期 限应当不少于 1 年，最近按时申报表示的季末基金净资产应当不低于 1 亿元； 行径；   （10）本基金投资于闭塞运作基金、按时灵通基金等领路受限基金，不得 杰出基金资产净值的 10%。领路受限基金是指闭塞运作基金、按时灵通基金等 由基金合同章程明确在一按时限锁按时内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市往来的基金。因本基金投资的基金净值波动、本基金边界变动等基金 管束东说念主之外的成分致使基金不相宜该比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流 通受限基金的投资；   （11）保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债                      第 63 页 共 162 页  国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （12）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额， 归并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并筹备），其市值不杰出基金资 产净值的 10%；    （13）本基金管束东说念主管束的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基 金所投资的基金份额，归并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并筹备）， 不杰出该证券的 10%；    （14）本基金投资于归并原始权益东说念主的千般资产赈济证券的比例，不得超 过基金资产净值的 10%；    （15）本基金持有的全部资产赈济证券，其市值不得杰出基金资产净值的    （16）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产赈济证券的比例，不得 杰出该资产赈济证券边界的 10%；    （17）本基金管束东说念主管束的全部基金投资于归并原始权益东说念主的千般资产支 持证券，不得杰出其千般资产赈济证券总共边界的 10%；    （18）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产赈济证 券。基金持有资产赈济证券期间，要是其信用品级下降、不再相宜投资圭臬， 应在评级申报讦布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （19）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不杰出本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不杰出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （20）本基金参加寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得杰出 基金资产净值的 40%；在寰球银行间同行市集的债券回购最永久限为 1 年，债券 回购到期后不得缓期；    （21）本基金总资产不得杰出基金净资产的 140%；    （22）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得杰出该基金资产 净值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金管束 东说念主之外的成分致使基金不相宜该比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性 受限资产的投资；    （23）本基金管束东说念主管束的全部灵通式基金（包括灵通式基金以及处于开 放期的按时灵通基金）持有一家上市公司刊行的可领路股票，不得杰出该上市                       第 64 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 公司可领路股票的 15%；本基金管束东说念主管束的全部投资组合持有一家上市公司 刊行的可领路股票，不得杰出该上市公司可领路股票的 30%；   （24）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往来 敌手开展逆回购往来的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往来的股票进行，与 境内上市往来的股票合并筹备；   （26）法律法则及中国证监会章程的其他投资比例限制。   因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金边界变动等基金管束东说念主之外的因 素，致使基金投资比例不相宜除上述第（6）、（7）、（9）、（11）、（18）、 （22）、（24）项外章程的投资比例的，基金管束东说念主应当在 10 个往来日内进行 调治，但中国证监会章程的特殊情形除外；因证券市集波动、基金边界变动等 基金管束东说念主之外的成分，致使基金投资比例不相宜上述（6）、（7）项章程投 资比例的，基金管束东说念主应当在 20 个往来日内进行调治，但中国证监会章程的特 殊情形除外。法律法则另有章程的，从其章程。   基金管束东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的揣测约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查抄自基金合同奏效之 日起脱手。法律法则或监管部门另有章程的，从其章程。   要是法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后 的章程为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管束 东说念主在履行适当规范后，则本基金投资不再受关系限制。   为调遣基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕往来、主宰证券往来价钱过甚他不朴直的证券往来行径；   （6）投资其他基金中基金；                      第 65 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （7）持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额；   （8）法律、行政法则和中国证监会章程遮拦的其他行径。   基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓励、实 际抑遏东说念主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联往来的，应当相宜基金的投资主见和投资策略，除名基 金份额持有东说念主利益优先原则，预防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照市集平正合理价钱扩充。关系往来必须预先得到基金托管东说念主的同意， 并按法律法则赐与表示。紧要关联往来应提交基金管束东说念主董事会审议，并经过 三分之二以上的孤立董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联往来事 项进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管束东说念主 在履行适当规范后，则本基金投资不再受关系限制或按变更后的章程扩充。   五、事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为（中证 800 指数收益率×90%+中证港股通概述指 数（东说念主民币）收益率×10%）×X+中债概述指数收益率×（1-X）。   在主见日历 2045 年 12 月 31 日（含当日）之前，X 取值范围见下表：          时期段                  权益类资产比例       X     1-X 基金合同奏效日至 2024.12.31              35%-60%   50%    50%   中证 800 指数是中证指数有限公司编制的，响应沪深证券市集内大中小市 值公司的全体状态的指数，具有讲究的市集代表性和市集影响力，适合营为本                          第 66 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 基金股票型基金和羼杂型基金等权益类资产投资的事迹相比基准。   中证港股通概述指数是由中证指数有限公司编制，考取相宜港股通履历的 普通股手脚样本股，领受开脱领路市值加权筹备，是响应港股通范围内上市公 司的全体状态和走势的具有代表性的一种股价指数。   中债概述指数由中央国债登记结算有限服务公司编制，样本债券涵盖的范 围全面，具有泛泛的市集代表性，涵盖主要往来市集（银行间市集、往来所市 场等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（永久、中期、短期等），能 够很好地响应中国债券市集总体价钱水和善变动趋势，具有讲究的债券市集代 表性。   要是今后法律法则发生变化，或者指数编制单元罢手编制该指数或转换指 数称呼，或者市集变化导致本事迹相比基准不再适用，又或者市集出现更具权 威、且更大概表征本基金风险收益特征的事迹相比基准，则本基金管束东说念主将视 情况经与本基金托管东说念主协商同意，在按照监管部门要求履行适当规范后调治本 基金的事迹相比基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东说念主大会。   六、风险收益特征   本基金属于主动管束羼杂型 FOF 基金，永久预期风险与预期收益低于股票 型基金和股票型基金中基金、高于债券型基金、货币市集基金、债券型基金中 基金和货币型基金中基金。同期，本基金为主见日历基金中基金，2045 年 12 月 裁汰。   本基金可投资香港联合往来所上市的股票，将靠近港股通机制下因投资环 境、投资标的、市集轨制以及往来功令等各别带来的特有风险。   七、基金管束东说念主代表基金诈欺关系权利的处理原则及方法 额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排                      第 67 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基 金份额持有东说念主利益的原则，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋司帐 师事务所见解后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施规范、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“第十七部分 侧 袋机制”的章程。      九、基金的投资组合申报      本基金管束东说念主董事会及董事保证本申报所载贵寓不存在子虚纪录、误导性 说明或紧要遗漏，并对本申报内容的真确性、准确性和齐全性承担个别及连带 服务。      基金托管东说念主招商银行股份有限公司根据本基金基金合同章程，复核了本报 告中的财务筹划、净值推崇和投资组合申报等内容，保证复核内容不存在子虚 纪录、误导性说明或者紧要遗漏。      本投资组合申报所载数据限制 2024 年 6 月 30 日，本申报中所列财务数据 未经审计。                                              占基金总资产的比 序号         技俩              金额(元)                                                例（%）       其中：股票                              -            -       其中：债券                     607,352.05         6.26           资产赈济证券                         -            -                      第 68 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）          其中：买断式回购的                                            -                 -          买入返售金融资产          银行入款和结算备付          金总共      （1）申报期末按行业分类的境内股票投资组合      注：本基金本申报期末未持有境内股票。      （2）申报期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      注：本基金本申报期末未持有港股股票。 明细      注：本基金本申报期末未持有股票。                                                      占基金资产净  序号             债券品种              公允价值(元)                                                      值比例（％）           其中：政策性金融债                              -           -                        第 69 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 明细                                                              占基金资产                                   数目 序号       债券代码      债券称呼                       公允价值(元)         净值比例                                  （张）                                                                （％） 证券投资明细      注：本基金本申报期末未持有资产赈济证券。 资明细      注：本基金本申报期末未持有贵金属。 明细      注：本基金本申报期末未持有权证。      （1）申报期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细      注：本基金本申报期末未持有股指期货。      （2）本基金投资股指期货的投资政策      无。      （1）本期国债期货投资政策      无。      （2）申报期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细      注：本基金本申报期末未持有国债期货。      （3）本期国债期货投资评价      无。                              第 70 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （1）申报期内，本基金投资决策规范相宜关系法律法则的要求，未发现 基金投资的前十名证券的刊行主体出现被监管部门立案有观看，或在申报编制日 前一年内受到公开斥责、处罚的情形。   （2）本基金投资的前十名股票未超出基金合同章程的备选股票库。   （3）其他资产组成  序号             称呼                    金额(元)   （4）申报期末持有的处于转股期的可移动债券明细   注：本基金本申报期末未持有处于转股期的可移动债券。   （5）申报期末前十名股票中存在领路受限情况的说明   注：本基金本申报期末未持有股票。   （6）投资组合申报附注的其他笔墨描摹部分   由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与总共项之间可能存在尾差。                      第 71 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                       第十部分 基金的事迹   基金管束东说念主依照恪称职守、淳厚信用、严慎勤奋的原则管束和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其 将来推崇。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。基金事迹数据限制 2024 年 6 月 30 日。 基金份额净值增长率过甚与同期事迹相比基准收益率的相比                                            事迹比                               事迹比                       净值增                  较基准             净值增               较基准 阶段                    长率标                  收益率     ①-③      ②-④             长率①               收益率                       准差②                  圭臬差                                ③                                             ④ 自基金合 同奏效日 起至 2022     -1.64%    0.19%    2.50%       0.58%   -4.14%   -0.39% 年 12 月 月 01 日至             -4.52%    0.41%   -4.26%       0.41%   -0.26%   0.00% 月 31 日 自基金合 同奏效日 起至 2024     -10.15%   0.38%   -0.99%       0.46%   -9.16%   -0.08% 年 06 月   自基金合同奏效以来基金累计净值增长率变动过甚与同期事迹相比基准收 益率变动的相比                           第 72 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   注：按基金合同和招募说明书的约定，本基金自基金合同奏效日起 6 个月 内为建仓期，建仓期终局时本基金的各项投资比例相宜基金合同的揣测约 定。                      第 73 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                第十一部分 基金的转型   一、基金转型的条件   在主见日历 2045 年 12 月 31 日次日（即 2046 年 1 月 1 日），在不违背届 时有用的法律法则或监管章程的情况下，本基金将自动转型为“国联添福羼杂 型基金中基金（FOF）”，届时本基金将转为逐日灵通申购、赎回的运作模式及 变更基金称呼，并不再对每份基金份额进行三年持有期抑遏。   由上述情形导致本基金运作方式移动的，无需召开基金份额持有东说念主大会。   基金份额持有东说念主在转型前申购本基金至转型日持有基金份额不及三年的， 在转型日之后（含转型日）不错建议赎回央求，不受三年持有期限制。   二、基金转型后的称呼   本基金在 2046 年 1 月 1 日起转为逐日灵通申购赎回的运作模式后，基金名 称变更为“国联添福羼杂型基金中基金（FOF）”，同期，基金灵通申购与赎回 等关系内容也将根据《基金合同》的关系约定作念相应修改，上述变更无需经基 金份额持有东说念主大会决议。   三、基金转型后的投资   本基金转型为国联添福羼杂型基金中基金（FOF）后，基金的投资主见、资 产配置策略等发生变化，具体投资安排如下：   本基金将在严格抑遏风险的前提下，力求赢得永久褂讪的投资收益。   本基金的投资范围为具有讲究流动性的金融器具，包括经中国证监会核准 或注册的公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金），国内照章发 行或上市的股票（含创业板过甚他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、 港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、地方政府债、政府赈济债券、 政府赈济机构债券、短期融资券、超短期融资券、中期单据、金融债券、企业 债券、公司债券、公开导行的次级债、可移动债券（含可分离往来可转债）、 可交换债券、证券公司短期公司债券等）、资产赈济证券、债券回购、银行存 款、同行存单、货币市集器具以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他 金融器具（但须相宜中国证监会关系章程）。                      第 74 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   本基金不投资于股指期货、国债期货和股票期权。如法律法则或监管机构 以后允许基金投资其他品种的，基金管束东说念主在履行适当规范后，不错将其纳入 投资范围。   本基金为羼杂型基金中基金（FOF），投资于经中国证监会照章核准或注册 的公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资 产的 80%，其中投资于股票（包括存托凭证）、股票型证券投资基金、羼杂型 证券投资基金等权益类资产的比例总共为基金资产的 0%-30%；本基金投资港股 通标的股票的比例不杰出本基金股票资产的 50%；投资于货币市集基金的比例 不高于基金资产的 15%，持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例 总共不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。   其中，计入上述权益类资产的羼杂型证券投资基金应至少知足以下圭臬之 一：（1）基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于 60%；（2）最近 四个季度申报表示的持有股票市值占基金资产比例均不低于 60%。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变 更的，基金管束东说念主在履行适当规范后，不错作念出相应调治。   本基金救援“从上至下”的资产配置策略和“从下到上”的基金投资策略 相结合的原则，并辅以定性分析。基于投资主见、市集状态，根据资产特征中 永久均值记忆步调确定组合的在千般资产的比例，并通过对资产里面基金的深 度研究考取出适合市集特征的投资标的，并通过组合管束优化投资结果、提高 达成主见的概率。   （1）大类资产配置策略   在中期投资期限下，本基金通过概述评估宏不雅、中不雅、微不雅信隔绝叉考据 评估大类资产的潜在申报率与确定性，据此设定资产配置比例。   宏不雅层面按照不雅察视角、侧重研究标的可分为总量宏不雅和边缘宏不雅。总量 宏不雅看重研究经济体永久增长的内在驱动与结构趋势变化，边缘宏不雅看重分析 经济体短期发展状态的边缘变化。知道总量宏不雅不错判断利率的趋势和权益资 产的中永久标的，研究边缘宏不雅不错分析利率的中短期标的和权益资产的阶段 性风险。                      第 75 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   中不雅行业分析是宏不雅与微不雅的过错衔尾，通过中不雅行业研究将加深权益资 产领路，扶直普及资产配置胜率。   微不雅层面重心股票的研究是权益资产研究的原点，通过股票研究不错借助 更为准确、丰富的信息普及对中不雅、宏不雅的领路判断，作念出合理的资产配置决 策。   （2）基金投资策略   本基金除名定量分析和定性分析相结合的原则,在充分研究基金公司、基金 司理的概述实力的基础上，通过“投资结果-投资行径-投资原则”三位一体的 基金研究框架精选基金司理捕捉资产估值处于合理区间的结构性契机。 化、团队褂讪性、合规风控，以及在不同家具线条的投资研究实力、管束边界、 管束劝诫、历史事迹推崇等成分。   A）对基金历史事迹进行检会，从收益风险以及偏离事迹基准情况两方面评 价，重心研究以下量化筹划：收益率、波动率、风险调治后收益、贝塔值、最 大回撤、追踪错误、信息比率等，在事迹的量度圭臬上考量该基金在同类基金 中的概述名次情况。   B）历史事迹是投资结果，基金采用的核心是研究撑持投资结果的投资行径 并抽象出对应的投资原则。投资行径是基金司理投资原则的当然蔓延，投资原 则是基于公式、公理推导出相对明确的策略分类，在意在主见性、一致性和可 延续性对基金司理投资框架进行知道、分析，找到标的的市集作风适合性。 略类别、适用市集环境、风险收益特征、最大回撤与最大回撤延续时期等。 风险收益特征、与其他类资产推崇的关系情况。对于 ETF 基金，重心检会其流 动本性况。 括需求状态、供给状态、贸易政策、外汇关联、流动性状态等。特性是指不同 商品因其各自特殊的属性、用途、订价机制、周期敏锐度等而推崇出的私有性。                      第 76 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 策略是投资于折价率相比高，折价套利的到期收益率较高，以赢得高褂讪性超 额收益。增长策略是投资于净值增长后劲较大的闭塞式基金，以赢得由于净值 增长或者折价率裁汰导致的闭塞式基金价钱上涨带来的预期收益。   （3）股票投资策略   本基金主要投资于证券投资基金基金份额，扶直投资于精选的价值型股票， 通过从下到上的公司基本面全面分析，并往常瞻性的投资视角，精选优质价值 型股票进行重心投资。通过戒指参与股票等权益类资产的投资增强申报，在灵 活配置千般资产以及严格的风险管束基础上，力求已毕基金资产的延续褂讪增 值。   （4）港股通标的股票投资策略   本基金将充分挖掘内地与香港股票市集往来互联互通、资金双向流动机制 下港股市集的投资契机，检会港股通股票的行业属性和生意模式，在 A 股暂时 无相应标的的行业中寻找估值低且具有成长性的标的。对于两地同期上市的公 司，检会其折溢价水平，寻找相对于 A 股有折价或估值和波动性特等于 A 股更 加褂讪的 H 股标的。   本基金将延续追踪 A 股市集和港股市集的相对估值和市集情况，当令调治 组合中港股通的投资比例。   （5）存托凭证投资策略   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市往来的股票投资策略扩充。   （6）债券投资策略   本基金债券投资领受主动性投资策略，主要包括久期管束、期限结构配置、 个券信用风险管束等策略，通过持有国债、央行单据、金融债、企业债、公司 债、可转债（含分离债）、短期融资券、回购过甚他固定收益类证券，确定和 构造大概提供褂讪收益、流动性较高的债券组合，在获取较高的利息收入的同 时兼顾本钱利得。   （7）可移动债券及可交换债券投资策略   本基金利用宏不雅经济变化和上市公司的盈利变化，判断市集的变化趋势， 采用不同的行业，再根据可移动债券的特性采用各行业不同的转债券种。本基 金利用可移动债券的债券底价和到期收益率来判断转债的债性，增强本金投资                      第 77 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 的相对安全性；利用可移动债券溢价率来判断转债的股性，在市集出现投资机 会时，优先采用股性强的品种，获取逾额收益。   可交换债券在换股期间用于交换的股票是刊行东说念垄断有的其他上市公司(以下 简称“主见公司”)的股票。可交换债券同样兼具股票和债券的特性。其中，债 券特性与可移动债券一样，指持有至到期获取的票面利息和票面价值。股票特 性则指主见公司的成长才调、盈利才调及主见公司股票价钱的成长性等。本基 金将通过对可交换债券的纯债价值和主见公司的股票价值进行研究分析，概述 开展投资决策。   （8）资产赈济证券投资策略   资产赈济证券主要包括资产典质贷款赈济证券（ABS）、住房典质贷款赈济 证券（MBS）等证券品种。本基金将重心对市集利率、刊行条件、赈济资产的构 成及质料、提前偿还率、风险补偿收益和市集流动性等影响资产赈济证券价值 的成分进行分析，并扶直领受数目化订价模子，评估资产赈济证券的相对投资 价值并作念出相应的投资决策。   （9）证券公司短期公司债券投资策略   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进 行筛选，并严格抑遏单只证券公司短期公司债券的投资比例。此外，由于证券 公司短期公司债券全体流动性相对较差，本基金将对拟投资或已投资的证券公 司短期公司债券进行流动性分析和监测，尽量采用流动性相对较好的品种进行 投资，保证本基金的流动性。   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 （含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于股 票（包括存托凭证）、股票型证券投资基金、羼杂型证券投资基金等权益类资 产的比例总共为基金资产的 0%-30%（本基金投资港股通标的股票的比例不杰出 本基金股票资产的 50%）；   （2）本基金投资于货币市集基金的比例不高于基金资产的 15%；   （3）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得 持有其他基金中基金；                      第 78 页 共 162 页  国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）    （4）本基金管束东说念主管束的全部基金中基金（ETF 集结基金除外）持有一只 基金不得杰出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产边界以最近按时报 告表示的边界为准；    （5）本基金不得持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；    （6）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年、最近 按时申报表示的基金净资产应不低于 1 亿元；    （7）本基金投资于闭塞运作基金、按时灵通基金等领路受限基金的比例合 计不得杰出基金资产净值的 10%；    （8）保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债 券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （9）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同期上市的 A+H            股合并筹备），其市值不杰出基金资 产净值的 10%；    （10）本基金管束东说念主管束的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基 金所投资的基金份额，归并家公司在内地和香港同期上市的 A+H                   股合并计 算），不杰出该证券的 10%；    （11）本基金投资于归并原始权益东说念主的千般资产赈济证券的比例，不得超 过基金资产净值的 10%；    （12）本基金持有的全部资产赈济证券，其市值不得杰出基金资产净值的    （13）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产赈济证券的比例，不得 杰出该资产赈济证券边界的 10%；    （14）本基金管束东说念主管束的全部基金投资于归并原始权益东说念主的千般资产支 持证券，不得杰出其千般资产赈济证券总共边界的 10%；    （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产赈济证券。 基金持有资产赈济证券期间，要是其信用品级下降、不再相宜投资圭臬，应在 评级申报讦布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不杰出本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不杰出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；                       第 79 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （17）本基金参加寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得杰出 基金资产净值的 40%；在寰球银行间同行市集的债券回购最永久限为 1 年，债券 回购到期后不得缓期；   （18）本基金总资产不得杰出基金净资产的 140%；   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得杰出该基金资产 净值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金管束 东说念主之外的成分致使基金不相宜该比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性 受限资产的投资；   （20）本基金管束东说念主管束的全部灵通式基金（包括灵通式基金以及处于开 放期的按时灵通基金）持有一家上市公司刊行的可领路股票，不得杰出该上市 公司可领路股票的 15%；本基金管束东说念主管束的全部投资组合持有一家上市公司 刊行的可领路股票，不得杰出该上市公司可领路股票的 30%；   （21）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往来 敌手开展逆回购往来的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往来的股票进行，与 境内上市往来的股票合并筹备；   （23）法律法则及中国证监会章程的其他投资比例限制。   因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金边界变动等基金管束东说念主之外的因 素，致使基金投资比例不相宜除上述第（3）、（4）、（8）、（15）、（19）、 （21）项外章程的投资比例的，基金管束东说念主应当在 10 个往来日内进行调治，但 中国证监会章程的特殊情形除外；因证券市集波动、基金边界变动等基金管束 东说念主之外的成分，致使基金投资比例不相宜上述（3）、（4）项章程投资比例的， 基金管束东说念主应当在 20 个往来日内进行调治，但中国证监会章程的特殊情形除外。 法律法则另有章程的，从其章程。   基金管束东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的揣测约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查抄自基金合同奏效之 日起脱手。法律法则或监管部门另有章程的，从其章程。                      第 80 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   要是法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后 的章程为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管束 东说念主在履行适当规范后，则本基金投资不再受关系限制。   中证 800 指数收益率×20%+中债概述指数收益率×80%   中证 800 指数是中证指数有限公司编制的，响应沪深证券市集内大中小市 值公司的全体状态的指数，具有讲究的市集代表性和市集影响力，适合营为本 基金股票型基金和羼杂型基金等权益类资产投资的事迹相比基准。   中债概述指数由中央国债登记结算有限服务公司编制，样本债券涵盖的范 围全面，具有泛泛的市集代表性，涵盖主要往来市集（银行间市集、往来所市 场等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（永久、中期、短期等），能 够很好地响应中国债券市集总体价钱水和善变动趋势，具有讲究的债券市集代 表性。   根据国联添福羼杂型基金中基金（FOF）的投资范围和投资比例，基金投资 于股票（包括存托凭证）、股票型证券投资基金、羼杂型证券投资基金等权益 类资产的比例总共为基金资产的 0-30%，选用上述事迹相比基准大概客不雅、合 理地响应本基金的风险收益特征。   要是今后法律法则发生变化，或者指数编制单元罢手编制该指数或转换指 数称呼，或者市集变化导致本事迹相比基准不再适用，又或者市集出现更具权 威、且更大概表征本基金风险收益特征的事迹相比基准，则本基金管束东说念主将视 情况经与本基金托管东说念主协商同意，在按照监管部门要求履行适当规范后调治本 基金的事迹相比基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东说念主大会。   本基金为羼杂型基金中基金，其预期收益和预期风险高于货币市集基金、 货币型基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金，低于股票型基金和股票 型基金中基金。本基金为风险收益特征相对稳健的基金中基金。   本基金可投资香港联合往来所上市的股票，将靠近港股通机制下因投资环 境、投资标的、市集轨制以及往来功令等各别带来的特有风险。   四、基金转型后的申购和赎回灵通时期                      第 81 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   本基金转型为国联添福羼杂型基金中基金（FOF）后，投资东说念主在灵通日内可 办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券往来所、深圳证券往来 所的闲居往来日的往来时期（若本基金参与港股通往来或投资香港互认基金， 且该服务日为非港股通往来日或非香港互认基金内地销售灵通日，则本基金有 权不灵通申购、赎回，并提前进行公告），但基金管束东说念主根据法律法则、中国 证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   五、基金转型后的申购与赎回的规范   投资东说念主必须根据销售机构章程的规范，在灵通日的具体业务办理时期内提 出申购或赎回的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付款项，申购 成立，申购是否奏效以基金登记机构证据为准。   基金份额持有东说念主递交赎回央求，赎回成立，赎回是否奏效以基金登记机构 证据为准。基金份额持有东说念主赎回央求告捷后，基金管束东说念主将在 T＋10 日（包括 该日）内支付赎回款项。在发生多数赎回时，款项的支付办法参照基金合同有 关条件处理。   基金管束东说念主应以往来时期终局前受理有用申购和赎回央求确今日手脚申购 或赎回央求日（T 日），在闲居情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该往来的 有用性进行证据。T 日提交的有用央求，投资东说念主可在 T+4 日后（包括该日）到销 售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询央求的证据情况。若申购不告捷， 则申购款项退还给投资东说念主。对于央求的证据情况，投资者应实时查询。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定告捷，而仅代表 销售机构如实领受到央求。央求的证据以登记机构或基金管束东说念主的证据结果为 准。 调治，并提前公告。                      第 82 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                第十二部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的千般证券投资基金、有价证券、银行入款本 息、基金应收款项以过甚他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据关系法律法则、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管束东说念主、基金 托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户 相孤立。   四、基金财产的看守和刑事服务   本基金财产孤立于基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东说念主看守。基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律服务，其债权东说念主不得对本基金财产诈欺请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法则和基金合同的章程刑事服务外，基金财产不得 被刑事服务。   基金管束东说念主、基金托管东说念主因照章终结、被照章拔除或者被照章宣告收歇等 原因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管束东说念主管束运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管束东说念主管束运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担 的债务，不得对基金财产强制扩充。                      第 83 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）             第十三部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券往来场所的往来日以及国度法律法则 章程需要对外皮露基金净值的非往来日。   二、估值对象   基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产赈济证券和银行入款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、 估值原则      基金管束东说念主在确定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜 《企业司帐准则》、监管部门揣测章程。   （一）对存在活跃市集且大概获取一样资产或欠债报价的投资品种，在估 值日有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调治地应用于 该资产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允 价值计量的紧要事件的，应领受最近往来日的报价确定公允价值。有充足凭据 标明估值日或最近往来日的报价不行真确响应公允价值的，嘱咐报价进行调治， 确定公允价值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价 值为基础，并在估值本领中研究不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，要是该限制是针对资产持有者的，那么在估值本领中不应将该 限制手脚特征研究。此外，基金管束东说念主不应试虑因其多量持有关系资产或欠债 所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应领受在当前情况下适用况兼有足 够可利用数据和其他信息赈济的估值本领确定公允价值。领受估值本领确定公 允价值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得关系资产或欠债可不雅察 输入值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事 件，使潜在估值调治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应 对估值进行调治并确定公允价值。   四、估值方法                      第 84 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （1）本基金投资于非上市基金的估值。 值。 期间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益；如所投资基金表示基金份 额净值，则按所投资基金估值日的基金份额净值估值。   （2）本基金投资于往来所上市基金的估值。 值。 额净值估值。 值日的往来所挂牌收盘价估值。 值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金表示万份（百份） 收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份） 收益计提估值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，本基金根据以下原则进行估值： 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值； 环境未发生紧要变化，按最近往来日的收盘价估值；如最近往来日后市集环境 发生了紧要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考雷同投资品种的 现行市价及紧要变化成分调治最近往来市价，确定公允价值； 本基金根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 持仓份额等成分合理确定公允价值。                      第 85 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （1）往来所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往来所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生 紧要变化以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往来日 的市价（收盘价）估值；如最近往来日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行 机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要 变化成分，调治最近往来市价，确定公允价钱；   （2）往来所上市往来或挂牌转让的不含权固定收益品种，考取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）往来所上市往来或挂牌转让的含权固定收益品种，考取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）往来所上市往来的可移动债券以逐日收盘价手脚估值全价；   （5）往来所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值本领确定公允价值。 往来所市集挂牌转让的资产赈济证券，领受估值本领确定公允价值；   （6）对在往来所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调治的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，嘱咐市集报价进行调治以证据估值 日的公允价值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，应领受估值技 术确定其公允价值；   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往来所挂牌 的归并股票的估值方法估值；该日无往来的，以最近一日的市价（收盘价）估 值；   （2）初次公开导行未上市的股票和债券，领受估值本领确定公允价值，在 估值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一按时限限售期的股票，包括但不限于非公开导行股票、 初次公开导行股票时公司鼓励公开导售股份、通过大批往来取得的带限售期的 股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往来中的质押券等领路受限股票， 按监管机构或行业协会揣测章程确定公允价值。   对寰球银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的                      第 86 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于 含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈欺回售 权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估 值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着各别， 未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   回购以成本列示，按施行利率在回购期间内逐日计提应收或应付利息。 值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 金估值日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价为准；波及到其 它币种与东说念主民币之间的汇率，参照数据服务商提供确当日各式货币兑好意思元折算 率领受套算的方法进行折算。 制，以确保基金估值的平正性。 基金管束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱 估值。 按国度最新章程估值。   如基金管束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 规范及关系法律法则的章程或者未能充分调遣基金份额持有东说念主利益时，应立即 文书对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据揣测法律法则，基金资产净值筹备和基金司帐核算的义务由基金管束 东说念主承担。本基金的基金司帐服务方由基金管束东说念主担任，因此，就与本基金揣测 的司帐问题，如经关系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的见解， 按照基金管束东说念主对基金净值的筹备结果对外赐与公布。                      第 87 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   五、估值规范 额数目筹备，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。如遇特殊情况，为保护基金份额持有东说念主利益，基金管束 东说念主与基金托管东说念主协商一致，可阶段性调治基金份额净值筹备精度并进行相应公 告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。国度另有章程的，从其章程。   基金管束东说念主于每个估值日筹备基金资产净值及基金份额净值，T 日的基金 份额净值不迟于 T+3 日公告。如遇特殊情况，经履行适当规范，不错适当延迟 筹备或公告。 规或基金合同的章程暂停估值时除外。基金管束东说念主每个估值日对基金资产估值 后，将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金 管束东说念主按章程于 T+3 日内对外公布。   六、估值纰谬的处理   基金管束东说念主和基金托管东说念主将采用必要、适当、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估 值纰谬时，视为基金份额净值纰谬。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金管束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或 销售机构、或投资东说念主自身的过失酿成估值纰谬，导致其他当事东说念主遭受损失的， 过失的服务东说念主应当对由于该估值纰谬遭受损不当事东说念主(“受损方”)的径直损失 按下述“估值纰谬处理原则”给予补偿，承担补偿服务。   上述估值纰谬的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、 数据筹备差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值纰谬已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值纰谬服务方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值纰谬发生的用度由估值纰谬服务方承 担；由于估值纰谬服务方未实时更正已产生的估值纰谬，给当事东说念主酿成损失的， 由估值纰谬服务方对径直损失承担补偿服务；若估值纰谬服务方已经积极协调，                      第 88 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 况兼有协助义务确当事东说念主有富足的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应 补偿服务。估值纰谬服务方嘱咐更正的情况向揣测当事东说念主进行证据，确保估值 纰谬已得到更正。   （2）估值纰谬的服务方对揣测当事东说念主的径直损失负责，不合波折损失负责， 况兼仅对估值纰谬的揣测径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值纰谬而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值纰谬服务方仍嘱咐估值纰谬负责。要是由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返 还或不全部返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值错 误服务方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得 利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；要是赢得欠妥得利确当事东说念主已经将 此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经赢得的补偿额加上已经 赢得的欠妥得利返还的总和杰出其施行损失的差额部分支付给估值纰谬服务方。   （4）估值纰谬调治领受尽量复原至假设未发生估值纰谬的正确情形的方式。   估值纰谬被发现后，揣测确当事东说念主应当实时进行处理，处理的规范如下：   （1）查明估值纰谬发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值纰谬发生 的原因确定估值纰谬的服务方；   （2）根据估值纰谬处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值纰谬酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值纰谬处理原则或当事东说念主协商的方法由估值纰谬的服务方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值纰谬处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值纰谬的更正向揣测当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值筹备出现纰谬时，基金管束东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采用合理的措施预防损失进一步扩大。   （2）纰谬偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管束东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；纰谬偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管束东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值筹备差错给基金和基金份额持有东说念主酿成损失需要进行                      第 89 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 补偿时，基金管束东说念主和基金托管东说念主应根据施行情况界定两边承担的服务，经确 认后按以下条件进行补偿：   ①本基金的基金司帐服务方由基金管束东说念主担任，与本基金揣测的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分磋磨后，尚不行达成一致时，按基金管束东说念主的建议 扩充，由此给基金份额持有东说念主和基金财产酿成的损失，由基金管束东说念主负责赔付。   ②若基金管束东说念主筹备的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证据后公告，由 此给基金份额持有东说念主酿成损失的，应根据法律法则的章程对投资者或基金支付 补偿金，就施行向投资者或基金支付的补偿金额，基金管束东说念主与基金托管东说念主按 照过失进程各自承担相应的服务。   ③如基金管束东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的筹备结果，诚然屡次再行 筹备和查对，尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形， 以基金管束东说念主的筹备结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金酿成的损失， 由基金管束东说念主负责赔付。   ④由于基金管束东说念主提供的信息纰谬（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），进而导致基金份额净值筹备纰谬而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的 损失，由基金管束东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律法则或者监管部门另有章程的，从其章程。要是行业 另有通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行 协商。   七、暂停估值的情形 暂停营业时； 商证据后，基金管束东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的证据   基金资产净值和基金份额净值由基金管束东说念主负责筹备，基金托管东说念主负责进 行复核。基金管束东说念主应于每个灵通日筹备基金资产净值和基金份额净值并发送                      第 90 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值筹备结果复核证据后发送给基金管束东说念主，由 基金管束东说念主对基金净值赐与公布。   九、特殊情况的处理 错误不手脚基金资产估值纰谬处理。 构等机构发送的数据纰谬等原因，基金管束东说念主和基金托管东说念主诚然已经采用必要、 适当、合理的措施进行查抄，但未能发现纰谬的或即使发现纰谬但因前述原因 无法实时更正的，由此酿成的基金资产估值纰谬，基金管束东说念主和基金托管东说念主免 除补偿服务。但基金管束东说念主、基金托管东说念主应当积极采用必要的措施甩掉或放松 由此酿成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 表示主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。                      第 91 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）            第十四部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 关系用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已已毕收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 利润的 20%，若基金合同奏效动怒 3 个月可不进行收益分拨； 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采用，本基金 默许的收益分拨方式是现金分成；若投资者采用红利再投资，则最短持有期按 照份额对应的原证据日筹备，不以红利再投资证据日再行筹备； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不行低于面值；   在对基金份额持有东说念主利益无本质不利影响的情况下，基金管束东说念主可在不违 反法律法则章程的前提下经与基金托管东说念主协商一致后并按照监管部门要求履行 适当规范后，调治基金收益分拨原则，此项调治不需要召开基金份额持有东说念主大 会，但应于变更实施日前在章程媒介公告。   四、收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明限制收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时期、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决议实在定、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金管束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信                      第 92 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 息表示办法》的揣测章程在章程媒介公告。   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，登 记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的筹备 方法，依照《业务功令》扩充。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。                      第 93 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）            第十五部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 遮拦从基金财产中列支的除外； 用。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式 本基金的管束费及托管费按如下方式计提：   （1）基金管束东说念主的管束费   本基金基金财产中持有的基金管束东说念主自身管束的其他基金部分不收取管束 费。   本基金的管束费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管束东说念主 自身管束的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.90%年费率计提。管 理费的筹备方法如下：   H＝E×0.90%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管束费   E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管束东说念主自身管束的 其他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。   基金管束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东说念主与 基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管束东说念主协商一致的方式于                      第 94 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 次月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金管束东说念主。若遇法定节沐日、 公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   （2）基金托管东说念主的托管费   本基金基金财产中持有的基金托管东说念主自身托管的其他基金部分不收取托管 费。   本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东说念主 自身托管的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.20%的年费率计提。 托管费的筹备方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东说念主自身托管的 其他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东说念主与 基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管束东说念主协商一致的方式于 次月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不 可抗力等，支付日历顺延。   （1）基金管束东说念主的管束费   本基金基金财产中持有的基金管束东说念主自身管束的其他基金部分不收取管束 费。   本基金的管束费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管束东说念主 自身管束的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.60%年费率计提。管 理费的筹备方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管束费   E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管束东说念主自身管束的 其他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。   基金管束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东说念主与 基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管束东说念主协商一致的方式于 次月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金管束东说念主。若遇法定节沐日、                      第 95 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   （2）基金托管东说念主的托管费   本基金基金财产中持有的基金托管东说念主自身托管的其他基金部分不收取托管 费。   本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东说念主 自身托管的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.15%的年费率计提。 托管费的筹备方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东说念主自身托管的 其他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东说念主与 基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管束东说念主协商一致的方式于 次月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不 可抗力等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－10 项用度，根据揣测法则及相应协 议章程，按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   基金管束东说念主运用本基金财产申购自身管束的基金的（ETF 除外），应当通 过直销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照关系法则、被投资基金招募 说明书约定应当收取，并记入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售 用度。   四、实施侧袋机制期间的基金用度                      第 96 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户揣测的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，揣测用度可酌情收取或减免，但不得收 取管束费，详见招募说明书“侧袋机制”的章程。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则 扩充。基金财产投资的关系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管束东说念主或者其 他扣缴义务东说念主按照国度揣测税收征收的章程代扣代缴。                      第 97 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）            第十六部分 基金的司帐和审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：要是基金合同奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年 度表示； 司帐核算，按照揣测章程编制基金司帐报表； 并以书面方式证据。   二、基金的年度审计 共和国证券法》章程的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换司帐师事务所需按章程在章程媒介公告。                      第 98 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）             第十七部分 基金的信息表示   一、本基金的信息表示应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息表示办 法》、《流动性风险管束章程》、《基金合同》过甚他揣测章程。关系法律法 规对于信息表示的章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息表示义务东说念主   本基金信息表示义务东说念主包括基金管束东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有 东说念主大会的基金份额持有东说念主过甚日常机构（如有）等法律法则和中国证监会章程 的当然东说念主、法东说念主和违警东说念主组织。   本基金信息表示义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法 律法则和中国证监会的章程表示基金信息，并保证所表示信息的真确性、准确 性、齐全性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会章程时期内，将应予表示的基金 信息通过相宜中国证监会章程条件的寰球性报刊（以下简称“章程报刊”）和 相宜《信息表示办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”，包括基金 管束东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子表示网站）等媒介表示， 并保证基金投资者大概按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开 表示的信息贵寓。   三、本基金信息表示义务东说念主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开表示的信息应领受中语文本。如同期领受外文文本的，基 金信息表示义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以 中语文本为准。   本基金公开表示的信息领受阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东说念主民 币元。                      第 99 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   五、公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：   （一）基金合同、招募说明书、托管合同、基金家具贵寓纲领 持有东说念主大会召开的功令及具体规范，说明基金家具的特性等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特性、风险揭示、信息表示 及基金份额持有东说念主服务等内容。基金合同奏效后，基金招募说明书的信息发生 紧要变更的，基金管束东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在 章程网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管束东说念主至少每年更新 一次。基金远离运作的，基金管束东说念主不再更新基金招募说明书。 督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金纲领信息。基金合同奏效后，基金家具贵寓纲领的信息发生紧要变更 的，基金管束东说念主应当在三个服务日内，更新基金家具贵寓纲领，并登载在章程 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵寓纲领其他信息发生变更的， 基金管束东说念主至少每年更新一次。基金远离运作的，基金管束东说念主不再更新基金产 品贵寓纲领。 三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和基金合同指示性 公告登载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具资 料纲领、基金合同和基金托管合同登载在章程网站上，并将基金家具贵寓纲领 登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金 托管合同登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管束东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 表示招募说明书确当日登载于章程媒介上。   （三）基金合同奏效公告                      第 100 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   基金管束东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在章程媒介上登载基金 合同奏效公告。   在基金合同奏效公告中表示基金召募情况及基金管束东说念主、基金管束东说念主鼓励、 基金管束东说念主高等管束东说念主员或基金司理等东说念主员持有基金的份额、承诺持有的期限 等情况。   （四）基金净值信息   基金合同奏效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东说念主应当 至少每周在章程网站表示一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东说念主应当在不晚于每个灵通 日后的第三个服务日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点表示开 放日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管束东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日后的第 3 个服务日，在规 定网站表示半年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管束东说念主应当在基金合同、招募说明书等信息表示文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的筹备方式及揣测申购、赎回费率，并保证投资者大概在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金按时申报，包括基金年度申报、基金中期申报和基金季度申报   基金管束东说念主应当在每年终局之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将 年度申报登载在章程网站上，并将年度申报指示性公告登载在章程报刊上。基 金年度申报中的财务司帐申报应当经过相宜《中华东说念主民共和国证券法》章程的 司帐师事务所审计。   基金管束东说念主应当在上半年终局之日起两个月内，编制完成基金中期申报， 将中期申报登载在章程网站上，并将中期申报指示性公告登载在章程报刊上。   基金管束东说念主应当在季度终局之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度申报， 将季度申报登载在章程网站上，并将季度申报指示性公告登载在章程报刊上。   基金合同奏效不及 2 个月的，基金管束东说念主不错不编制当期季度申报、中期 申报或者年度申报。   基金管束东说念主应在年度申报、中期申报、季度申报平分别表示基金管束东说念主、 基金管束东说念主鼓励、基金管束东说念主高等管束东说念主员或基金司理等东说念主员持有基金的份额、                      第 101 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 期限及期间的变动情况。   基金延续运作过程中，应当在基金年度申报和中期申报中表示基金组搭伙 产情况过甚流动性风险分析等。   如申报期内出现单一投资者持有基金份额数的比例达到或杰出基金份额总 数 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管束东说念主至少应当在基金按时报 告“影响投资者决策的其他过错信息”项下表示该投资者的类别、申报期末持 有份额及占比、申报期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会 认定的特殊情形除外。基金管束东说念主应当在基金年度申报和中期申报中表示基金 组搭伙产情况过甚流动性风险分析等。   （七）临时申报   本基金发生紧要事件，揣测信息表示义务东说念主应当按章程编制临时申报书， 并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱 产生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动杰出百分之 三十；                      第 102 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 到 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金 托管 业务关系行径受到紧要行政处罚、刑事处罚； 施行抑遏东说念主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联往来事项，中国证监会另有章程的情形除外； 发生变更； 时； 价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （八）澄澈公告   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集焕发传的 音书可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基 金份额持有东说念主权益的，关系信息表示义务东说念主瞻念察后应当立即对该音书进行公开 澄澈。   （九）计帐申报   基金合同出现远离情形的，基金管束东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对                      第 103 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 基金财产进行计帐并作出计帐申报。基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在 章程网站上，并将计帐申报指示性公告登载在章程报刊上。   （十）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。   （十一）投资港股通标的股票信息表示   基金管束东说念主应当在季度申报、中期申报、年度申报等按时申报和《招募说 明书》（更新）等文献中表示参与港股通标的股票往来的关系情况。   （十二）投资资产赈济证券信息表示   基金管束东说念主在基金年报及中期申报中表示其持有的资产赈济证券总额、资 产赈济证券市值占基金净资产的比例和申报期内统统的资产赈济证券明细。基 金管束东说念主在基金季度申报中表示其持有的资产赈济证券总额、资产赈济证券市 值占基金净资产的比例和申报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名 资产赈济证券明细。   （十二）投资其他公开召募证券投资基金信息表示   本基金在按时申报和招募说明书中应设立专门章节表示所持基金的关系情 况并揭示关系风险，具体内容包括： 费、托管费等，在招募说明书中列明筹备方法并例如说明； 远离基金合同以及召开基金份额持有东说念主大会等；   基金管束东说念主应在按时申报中表示本基金参与所持有基金的基金份额持有东说念主 大会表决见解。   （十三）实施侧袋机制期间的信息表示   本基金实施侧袋机制的，关系信息表示义务东说念主应当根据法律法则、基金合 同和招募说明书的章程进行信息表示，详见招募说明书“侧袋机制”的章程。   （十四）中国证监会章程的其他信息。   六、信息表示事务管束                      第 104 页 共 162 页  国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）    基金管束东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示管束轨制，指定专门部门 及高等管束东说念主员负责管束信息表示事务。    基金管束东说念主、基金托管东说念主及关系从业东说念主员不得泄露未公开表示的基金信息。    基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当相宜中国证监会关系基金信 息表示内容与神志准则等法则的章程。    基金托管东说念主应当按照关系法律法则、中国证监会的章程和《基金合同》的 约定，对基金管束东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金按时申报、更新的招募说明书、基金家具贵寓纲领、基金计帐申报 等公开表示的关系基金信息进行复核、审查，并向基金管束东说念主进行书面或电子 证据。    基金管束东说念主、基金托管东说念主应当在章程媒介中采用一家媒介表示本基金信息。 基金管束东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基 金信息，并保证关系报送信息的真确、准确、齐全、实时。    为强化投资者保护，普及信息表示服务质料，基金管束东说念主应当自中国证监 会章程之日起，按照中国证监会章程向投资者实时提供对其投资决策有紧要影 响的信息。    基金管束东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求表示信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影 响基金闲居投资操作的前提下，自主普及信息表示服务的质料。具体要求应当 相宜中国证监会关系章程。前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不得从 基金财产中列支。    为基金信息表示义务东说念主公开表示的基金信息出具审计申报、法律见解书的 专科机构，应当制作服务底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》远离后    七、信息表示文献的存放与查阅    照章必须表示的信息发布后，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律 法则章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。    八、暂停或延迟表示基金信息的情形    当出现下述情况时，基金管束东说念主和基金托管东说念主可暂停或延迟表示基金关系 信息：                       第 105 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （1）不可抗力或其他情形致使基金管束东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金 资产价值时；   （2）基金投资所波及的证券往来市集或外汇市集遇法定节沐日或因其他原 因暂停营业时；   （3）出现基金合同约定的暂停估值的情形；   （4）法律法则、《基金合同》或中国证监会章程的情况。                      第 106 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                 第十八部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基 金份额持有东说念主利益的原则，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋司帐 师事务所见解后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管束东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内 礼聘相宜《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并表示专项 审计见解。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，证据相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋 账户的赎回央求并支付赎回款项。 换；同期，基金管束东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于 主袋账户份额。多数赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回央求杰出前一 灵通日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管束东说念主筹备各项投资运作筹划和基金事迹筹划时仅需研究主袋账户资产。   基金管束东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往来日内完成对主袋账户投 资组合的调治，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金管束东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值                      第 107 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   本基金实施侧袋机制的，基金管束东说念主和基金托管东说念主嘱咐主袋账户资产进行 估值并表示主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。侧袋账户 的司帐核算应相宜《企业司帐准则》的关系要求。   五、实施侧袋机制期间的基金用度 产净值手脚基数计提。 资产变现后方可列支，揣测用度可酌情收取或减免，且不得收取管束费。   六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、复原往来等方式复原流动性后，基金管束东说念主 应当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采用将特定资产赐与处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管束东说念主都 应当实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户 资产无法一次性完成处置变现，基金管束东说念主在每次处置变现后均应按照关系法 律法则要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并远离侧袋机制后，基金管束东说念主应实时礼聘符 合《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并表示专项审计意 见。   七、侧袋机制的信息表示   在启用侧袋机制、处置特定资产、远离侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生紧要影响的事项后基金管束东说念主应实时发布临时公告。   基金管束东说念主应按照招募说明书“基金的信息表示”部分章程的基金净值信 息表示方式和频率表示主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实 施侧袋机制期间，本基金暂停表示侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金管束东说念主应当在基金按时申报中表示申报期内侧袋                      第 108 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 账户关系信息，基金按时申报中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。 司帐师事务所对基金年度申报进行审计时，嘱咐申报期内基金侧袋机制运行相 关的司帐核算和年度申报表示等发表审计见解。                      第 109 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                 第十九部分 风险揭示   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种永久投资器具，其主邀功能是 散布投资，裁汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券 等大概提供固定收益预期的金融器具，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额 共享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能靠近各式风险，既包括市集风险，也包括基金 自身的管束风险、本领风险和合规风险等。多数赎回风险是灵通式基金所特有 的一种风险，对于本基金来说，多数赎回即当单个灵通日基金份额的净赎回申 请杰出前一灵通日的基金总份额的 10%，投资东说念主将可能无法实时赎回持有的全 部基金份额。   基金分为股票型基金、羼杂型基金、债券型基金、货币市集基金等不同类 型，投资东说念主投资不同类型的基金将赢得不同的收益预期，也将承担不同进程的 风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资东说念主承担的风险也越大。   投资东说念主应当崇拜阅读基金合同、招募说明书、基金家具贵寓纲领等基金法 律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资 劝诫、资产状态等判断基金是否和投资东说念主的风险承受才调相适合。   投资东说念主应当充分了解基金按时定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定 期定额投资是蛊卦投资东说念主进行永久投资、平均投资成本的一种省略易行的投资 方式。关联词按时定额投资并不行侧目基金投资所固有的风险，不行保证投资东说念主 赢得收益，也不是替代储蓄的等效答理方式。   基金管束东说念主承诺以淳厚信用、勤奋尽责的原则管束和运用基金资产，但不 保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹过甚净值凹凸并不 预示其将来事迹推崇，基金管束东说念主管束的其他基金的事迹不组成对本基金事迹 推崇的保证。基金管束东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者甘愿”原则，在作念出投 资决策后，基金运营状态与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行职守。   投资东说念主应当通过基金管束东说念主或具有基金销售业务履历的其他机构申购和赎 回基金，基金销售机构名单详见基金份额发售公告以及基金管束东说念主网站公示。   一、本基金为基金中基金（FOF），与普通证券投资基金不同：即本基金 主要投资于证券投资基金，但最终风险开端于市集风险最终开端于股票市集、                      第 110 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 债券市集以及部分商品市集价钱的波动。   本基金称呼中包含“养老”不代表收益保障或其他任何形势的收益承诺。 本基金不保本保收益，可能发生赔本。   本基金为发起式基金，本基金发起资金提供方对本基金的认购，并不代表 对本基金的风险或收益的任何判断、瞻望、推选和保证，发起资金也并无谓于 对投资者投资赔本的补偿，投资者及发起资金提供方均自行承担投资风险。本 基金发起资金认购的本基金份额持有期限自基金合同奏效日起满三年后，发起 资金提供方将根据自身情况决定是否连接持有，届时发起资金提供方有可能赎 回认购的基金份额。另外，基金合同奏效之日起三年后的对应日，若基金资产 净值低于 2 亿元，基金合同自动远离。   投资于本基金的主要风险包括：   证券市集价钱受到各式成分的影响，导致基金收益水平变化而产生风险， 主要包括：   （1）政策风险。因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地 区发展政策等）发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。   （2）经济周期风险。跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也 呈周期性变化。本基金主要投资于证券投资基金，收益水平也会随之变化，从 而产生风险。   （3）利率风险。金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。   （4）通货推广风险。要是发生通货推广，基金投资于证券所赢得的收益可 能会被通货推广对消，从而影响基金资产的保值升值。   （5）再投资风险。再投资风险响应了利率下降对固定收益证券利息收入再 投资收益的影响，这与利率上涨所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   信用风险主要指债券、资产赈济证券等信用证券刊行主体信用状态恶化， 导致信用评级下降以致到期不行履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也 包括证券往来敌手因走嘴而产生的证券交割风险。   流动性风险是指因证券市集往来量不及，导致证券不行马上、低成土产货变                      第 111 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 现的风险。流动性风险还包括基金出现多数赎回，致使莫得富足的现金应付赎 回支付所引致的风险。   操作风险是指基金运作过程中，因里面抑遏存在颓势或者东说念主为成分酿成操 作诞妄或违背操作规程等引致的风险，例如，越权违纪往来、司帐部门讹诈、 往来纰谬、IT 系统故障等风险。   在基金管束运作过程中，基金管束东说念主的研究水平、投资管束水平径直影响 基金收益水平，要是基金管束东说念主对经济形势和证券市集判断不准确、获取的信 息不充分、投资操作出现诞妄等，都会影响基金的收益水平。   合规风险指基金管束或运作过程中，违背国度法律、法则的章程，或者违 反基金合同揣测章程的风险。   （1）投资标的风险   本基金为羼杂型基金中基金（FOF），投资于经中国证监会照章核准或注册 的公开召募的证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金 资产的 80%。本基金投资主见的已毕建立在被投资基金投资主见已毕的基础上。 要是由于被投资基金管束东说念主未能已毕投资主见，则本基金存在够不上投资主见 的风险。   本基金所持有的基金可能靠近的市集风险、信用风险、管束风险、流动性 风险、操作和本领风险、合规性风险以过甚他风险等将径直或波折成为本基金 的风险。   本基金所投资或持有的基金份额隔绝或暂停申购/赎回、暂停上市或二级市 场往来停牌，本基金可能暂停或隔绝申购、暂停或减慢赎回业务。   （2）风险收益特征变化的风险   本基金的主见日历为 2045 年 12 月 31 日，从基金合同奏效日起至主见日历 到期日止，本基金的预期风险与预期收益水平将跟着时期的荏苒疏漏裁汰，投 资者应特别关怀本基金风险收益特征的变化情况，采用在风险收益特征相宜本 东说念主需求的前提下投本钱基金。                      第 112 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （3）除名既定投资比例限制无法纯真调治的风险   本基金在不同期期均设定了权益类资产与非权益类资产的配置投资比例范 围，并在此设定的范围内进行资产配置。当市集环境发生变化时，本基金由于 需除名既定的投资比例限制可能难以根据那时市集环境纯真调治，靠近基金净 值产生较大波动以及资产损失的风险。   （4）投资 QDII 基金的风险   本基金的投资范围包括 QDII 基金，因此本基金可能波折靠近国际市集风险、 汇率风险、法律和政事风险、司帐轨制风险、税务风险等风险。况兼，由于本 基金不错投资于 QDII 基金，本基金的申购/赎回证据日、支付赎回款项日以及 份额净值公告日等可能晚于一般基金。   （5）基金承担用度比其他普通灵通式基金高的风险   本基金基金资产主要投资于其他公开召募证券投资基金的基金份额，除了 持有的本基金管束东说念主管束的其他基金部分不收取管束费、持有本基金托管东说念主托 管的其他基金部分不收取托管费、申购本基金管束东说念主管束的其他基金不收取申 购费、赎回费（按照关系法则、被投资基金招募说明书约定应当收取，并计入 基金财产的赎回用度除外）、销售服务费外，基金中基金承担的关系基金用度 可能比普通的灵通式基金高。   （6）赎回资金到账时期、估值、净值表示时期较晚的风险   本基金的赎回资金到账时期在一定进程上取决于卖出或赎回持有基金所得 款项的到账时期，赎回资金到账时期较长，受此影响本基金的赎回资金到账时 间 可能会较晚。本基金持有其他公开召募证券投资基金，其估值须待持有的公 开召募证券基金净值表示后方可进行，因此本基金的估值和净值表示时期较一 般证券投资基金为晚。   （7）资产赈济证券投资风险   本基金投资资产赈济证券，主要包括资产典质贷款赈济证券（ABS）、住房 典质贷款赈济证券（MBS）等证券品种，是一种债券性质的金融器具，其向投资 者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券 不同，资产赈济证券不是对某曾计议实体的利益要求权，而是对基础资产池所 产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为赈济的证券，所靠近 的风险主要包括往来结构风险、各式原因导致的基础资产池现金流与对应证券                      第 113 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 现金流不匹配产生的信用风险、市集往来不活跃导致的流动性风险等。   （8）港股市集投资风险   本基金在参与港股市集投资时，将受到全球宏不雅经济和货币政策变动等因 素所导致的系统性风险。   港股市集实行 T+0 反转往来机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当 日卖出），同期对个股不设涨跌幅限制，加之香港市集结构性家具和繁衍品种 类相对丰富以及作念空机制的存在；港股股价受到不测事件影响可能推崇出比 A 股更为剧烈的股价波动，本基金的波动风险可能相对较大。   本基金可通过港股通投资于港股，港股通业务试点期间存在逐日额度和总 额度限制。总额度余额少于一个逐日额度的，上交所证券往来服务公司自下一 港股通往来日起罢手接受买入申报，本基金将靠近不行通过港股通进行买入交 易的风险；在香港联合往来统统限公司开市前阶段，当日额度使用完结的，新 增的买单申报将靠近失败的风险；在联交所延续往来时段，当日额度使用完结 的，当日本基金将靠近不行通过港股通进行买入往来的风险。   本基金将投资港股通标的股票，在往来时期内提交订单依据的港币买入参 考汇率和卖出参考汇率，并不就是最终结算汇率。港股通往来日日终，中国证 券登记结算有限服务公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额摊派至每笔交 易，确定往来施行适用的结算汇率。故本基金投资靠近汇率风险。   根据现行的港股通功令，唯有沪港两地均为往来日且大概知足结算安排的 往来日才为港股通往来日，存在港股通往来日不连贯的情形（如内地市集因放 假等原因休市而香港市集照常往来但港股通不行如常进行往来），而导致基金 所持的港股组合在后续港股通往来日开市往来中聚首体现市集反应而酿成其价 格波动突然增大，进而导致本基金所持港股组合在资产估值上出现波动增大的 风险。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地的市集环境的变化，采用将部分 基金资产投资于港股或采用不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资 港股。   （9）存托凭证的投资风险   本基金投资存托凭证在承担境内上市往来股票投资的共同风险外，还将承 担与存托凭证、改进企业刊行、境外刊行东说念主以及往来机制关系的特有风险，具                      第 114 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 体包括但不限于以下风险：   ①存托凭证是新证券品种，由存托东说念主签发、以境外证券为基础在中国境内 刊行，代表境外基础证券权益。存托凭证持有东说念主施行享有的权益与境外基础证 券持有东说念主的权益诚然基本特等，但并不行等同于径直持有境外基础证券。   ②本基金买入或者持有红筹公司境内刊行的存托凭证，即被视为自动加入 存托合同，成为存托合同确当事东说念主。存托合同可能通过红筹公司和存托东说念主商议 等方式进行修改，本基金无法单独要求红筹公司或者存托东说念主对存托合同作出额 外修改。   ③本基金持有红筹公司存托凭证，不是红筹公司登记在册的鼓励，不行以 鼓励身份径直诈欺鼓励权利；本基金仅能根据存托合同的约定，通过存托东说念主享 有并诈欺分成、投票等权利。   ④存托凭证存续期间，存托凭证技俩内容可能发生紧要、本质变化，包括 但不限于存托凭证与基础证券移动比例发生调治、红筹公司和存托东说念主可能对存 托合同作出修改，更换存托东说念主、更换托管东说念主、存托凭证主动退市等。部分变化 可能仅以预先文书的方式，即对本基金奏效。本基金可能无法对此诈欺表决权。   ⑤存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司 法冻结、强制扩充等情形，本基金可能存在失去应有权利的风险。   ⑥存托东说念主可能向存托凭证持有东说念主收取存托凭证关系用度。   ⑦存托凭证退市的，本基金可能靠近存托东说念主无法根据存托合同的约定卖出 基础证券，本基金持有的存托凭证无法转到境内其他市集进行公开往来或者转 让，存托东说念主无法连接按照存托合同的约定为本基金提供相应服务等风险。   改进企业证券初次公开导行的价钱可能高于公司每股净资产账面值，或者 高于公司在境外其他市集公开导行的股票或者存托凭证的刊行价钱或者二级市 场往来价钱。   ①红筹公司在境外注册设立，其股权结构、公司治理、运行表率等事项适 用境外注册地公司法等法律法则的章程；已经在境外上市的，还需要投降境外 上市地关系功令。投资者权利过甚诈欺可能与境内市集存在一定各别。此外，                      第 115 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 境内鼓励和境内存托凭证持有东说念主享有的权益还可能受境外法律变化影响。   ②红筹公司可能仅在境内市集刊行并上市较小边界的股票或者存托凭证， 公司大部分或者绝大部分的表决权由境外鼓励等持有，境内投资者可能无法实 际参与公司紧要事务的决策。   ③红筹公司存托凭证的境内投资者不错依据境内《证券法》拿起证券诉讼， 但境内投资者无法径直手脚红筹公司境外注册地或者境外上市地的投资者，依 据当地法律轨制拿起证券诉讼。   ①境表里市集证券停复牌轨制存在各别，红筹公司境表里上市的股票或者 存托凭证可能出面前一个市集闲居往来而在另一个市集实施停牌等时势。   ②红筹公司在境外上市股票或存托凭证的价钱可能因基本面变化、第三方 研究申报不雅点、境表里往来机制各别、极端往来情形、作念空机制等出现较大波 动，可能对境内证券价钱产生影响。   ③在境内法律及监管政策允许的情况下，红筹公司面前及将来境外刊行的 股票可能转动至境内市集上市往来，或者公司实施配股、非公开导行、回购等 行径，从而加多或者减少境内市集的股票或者存托凭证领路数目，可能引起交 易价钱波动。   ④本基金持有的红筹公司境内刊行的证券，暂不允许移动为公司在境外发 行的一样类别的股票或者存托凭证；本基金持有境内刊行的存托凭证，暂不允 许移动为境外基础证券。   以上所述成分可能会给本基金投资带来特殊往来风险。   （10）在最短持有期资金不行赎回及移动转出的风险   主见日历到期前，本基金对每份认购/申购或移动转入的基金份额设定三年 的最短持有期，对投资者存在流动性风险。本基金主要运作方式建立为允许投 资者日常申购，但主见日历到期前，对于每份认购/申购或移动转入的基金份额 建立三年的最短持有期，最短持有期内基金份额持有东说念主不行就该基金份额建议 赎回及移动转出央求。即投资者要研究在最短持有期资金不行赎回及移动转出 的风险。   二、流动性风险管束                      第 116 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   本基金申购、赎回的具体安排请参见招募说明书第八部分的内容。   本基金的投资者散布度较高，除在基金运作过程中因基金份额赎回等情形 导致被迫达到或杰出 50%的，单一投资者或存在一致行动东说念主关系的投资者持有 份额聚首度不存在达到或杰出 50%的情形；基金管束东说念主将审慎证据大额申购和 大额赎回，强化对本基金多数赎回的事前监测、事中管控与过后评估，保证不 损伤公众投资者的正当权益。   本基金以投资公开召募证券投资基金为主，投资比例限制领受散布投资原 则，公募基金市集容量较大，运作方式表率，历史流动性状态讲究，闲居情况 下大概实时知足基金变现需求，保证基金按时嘱咐赎回要求，不会对市集酿成 冲击。极点市集情况下，上述资产可能出现流动性不及，导致基金资产无法变 现，从而影响投资者按时收到赎回款项。根据过往劝诫统计，绝大部分时期上 述资产流动性充裕，流动性风险可控，当遭受极点市集情况时，基金管束东说念主会 按照基金合同及关系法律法则要求，实时启动流动性风险嘱咐措施，保护基金 投资者的正当权益。此外，根据《流动性风险管束章程》的关系要求，本基金 所投资或持有的基金份额的基金管束东说念主实施流动性风险管束，也会审慎评估所 投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险管束措施，因此本基金流动性风 险也不错得到有用抑遏。   根据《流动性风险管束章程》的关系要求，基金管束东说念主对本基金实施流动 性风险管束，并针对性制定流动性风险管束措施，尽量幸免或减小因发生流动 性风险而导致的投资者损失，最猛进程的裁汰多数赎回情形下的可能出现的流 动性风险。   本基金管束东说念主在确保投资者得到平正对待的前提下，当难以嘱咐多数赎回 时，将在特定情形下运用流动性风险管束器具对赎回央求等进行戒指调治，具 体包括但不限于：   （1）脱期办理多数赎回央求；   （2）暂停接受赎回央求；   （3）减慢支付赎回款项；                      第 117 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （4）收取短期赎回费；   （5）暂停基金估值；   （6）舞动订价；   （7）侧袋机制；   （8）中国证监会认定的其他措施。   侧袋机制是一种流动性风险管束器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账 户进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在 于有用阻遏并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手表示基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和移动，仅主袋账户份额闲居灵通赎回， 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变当前 间具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金管束 东说念主在基金按时申报中表示申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作 为特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价 格，基金管束东说念主不承担任何保证和承诺的服务。   基金管束东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管束东说念主筹备各项投资运作筹划和基金事迹筹划时仅 需研究主袋账户资产，并根据关系章程对分割侧袋账户资产导致的基金净资产 减少进行按投资损失处理，因此本基金表示的事迹筹划不行响应特定资产的真 不二价值及变化情况。   针对实施上述备用的流动性风险管束器具，基金管束东说念主制定了关系业务程 序，确保流动性风险管束器具的实施。   同期，基金管束东说念主将密切关怀市集资金动向，提前调治投资和头寸安排， 尽可能的幸免出现不得乌有施上述备用风险管束器具的流动性风险，将对投资 者可能出现的潜在影响降至最低。                      第 118 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）  第二十部分 基金合同的变更、远离与基金财产的计帐   一、基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主 和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后按章程在章程媒介公告。   二、基金合同的远离事由   有下列情形之一的，经履行关系规范后，《基金合同》应当远离： 基金托管东说念主衔接的；   三、基金财产的计帐 内成立计帐小组，基金管束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 管东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》远离情形出当前，由基金财产计帐小组融合接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；                      第 119 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （5）礼聘司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 申报出具法律见解书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 到限制而不行实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东说念垄断有的 基金份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的揣测紧要事项须实时公告；基金财产计帐申报经相宜《中华 东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书 后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证 监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应 当将计帐申报登载在章程网站上，并将计帐申报指示性公告登载在章程报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及揣测文献由基金托管东说念主保存不低于法律法则章程的最 低期限。                      第 120 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）          第二十一部分 基金合同的内容摘录   一、基金管束东说念主、基金托管东说念主及基金份额持有东说念主的权利与义务   （一）基金管束东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤立运用 并管束基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管束费以及法律法则章程或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及揣测法律章程监督基金托管东说念主，如觉得基金托管 东说念主违背了《基金合同》及国度揣测法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部 门，并采用必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行径进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及揣测法律章程决定基金收益的分拨决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，隔绝或暂停受理申购、赎回和移动 央求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司和被投资基金诈欺债权东说念主 或鼓励权利和基金份额持有东说念主权利，为基金的利益诈欺因基金财产投资于证券、 基金所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管束东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益诈欺诉讼权利或 者实施其他法律行径；                      第 121 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （15）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；   （16）在相宜揣测法律、法则的前提下，制订和调治揣测基金认购、申购、 赎回、移动和非往来过户等业务功令；   （17）以基金管束东说念主的口头，参与本基金持有的基金所召开的基金份额持 有东说念主大会，并在除名基金中基金份额持有东说念主利益优先原则的前提下诈欺关系投 票权利；   （18）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以淳厚信用、严慎勤奋的原则管束和运 用基金财产；   （4）配备富足的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计议方式管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制， 保证所管束的基金财产和基金管束东说念主的财产彼此孤立，对所管束的不同基金分 别管束，分别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他揣测章程外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采用适当合理的措施使筹备基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法相宜《基金合同》等法律文献的章程，按揣测章程筹备并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他揣测章程，履行信息披 露及申报义务；                      第 122 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （12）保守基金生意诡秘，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过甚他揣测章程另有章程外，在基金信息公开表示前应予 守密，不向他东说念主泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或向审计、 法律等外部专科参谋人提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额持 有东说念主分拨基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他揣测章程召集基金份额持有 东说念主大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产管束业务行径的司帐账册、报表、记录和其他 关系贵寓 20 年以上，法律法则或监管功令另有章程的从其章程；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在章程时期发出，并 且保证投资者大概按照《基金合同》章程的时期和方式，随时查阅到与基金有 关的公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到揣测贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、 变现和分拨；   （19）靠近终结、照章被拔除或者被照章宣告收歇时，实时申报中国证监 会并文书基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主合 法权益时，应当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务， 基金托管东说念主违背《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管束东说念主应为基金份额 持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管束东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理揣测 基金事务的行径承担服务；   （23）以基金管束东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益诈欺诉讼权利或实施 其他法律行径；   （24）基金管束东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能奏效，基金管束东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利 息（税后）在基金召募期终局后 30 日内退还基金认购东说念主；                      第 123 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （25）扩充奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的章程安全 看守基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则章程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管束东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管束东说念主有违背《基 金合同》及国度法律法则行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成紧要损失 的情形，应呈报中国证监会，并采用必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关系市集功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券、基金往来资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金管束东说念主更换时，提名新的基金管束东说念主；   （7）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以淳厚信用、勤奋尽责的原则持有并安全看守基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业场所，配备富足的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同 的基金财产彼此孤立；对所托管的不同的基金分别建立账户，孤立核算，分账 管束，保证不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面彼此孤立；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他揣测章程外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；   （5）看守由基金管束东说念主代表基金坚硬的与基金揣测的紧要合同及揣测凭证；                      第 124 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金管束东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意诡秘，除《基金法》、《基金合同》过甚他揣测章程另 有章程外，在基金信息公开表示前赐与守密，不得向他东说念主泄露，但应监管机构、 司法机关等有权机关的要求，或向审计、法律等外部专科参谋人提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管束东说念主筹备的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径揣测的信息表示事项；   （10）对基金财务司帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具见解， 说明基金管束东说念主在各过错方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行； 要是基金管束东说念主有未扩充《基金合同》章程的行径，还应当说明基金托管东说念主是 否采用了适当的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关系贵寓 20 年以 上；   （12）从基金管束东说念主或其托付的登记机构处领受并保存基金份额持有东说念主名 册；   （13）按章程制作关系账册并与基金管束东说念主查对；   （14）依据基金管束东说念主的指示或揣测章程向基金份额持有东说念主支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他揣测章程，召集基金份额持 有东说念主大会或配合基金管束东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的章程监督基金管束东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现 和分拨；   （18）靠近终结、照章被拔除或者被照章宣告收歇时，实时申报中国证监 会和银行业监督管束机构，并文书基金管束东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿服务，其赔 偿服务不因其退任而免除；   （20）按章程监督基金管束东说念主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的 义务，基金管束东说念主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持                      第 125 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 有东说念主利益向基金管束东说念主追偿；   （21）扩充奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东说念主   基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主 和《基金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有 东说念主手脚《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。   除法律法则另有章程或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的合 法权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者寄托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项诈欺表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵寓；   （7）监督基金管束东说念主的投资运作；   （8）对基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）崇拜阅读并投降《基金合同》、招募说明书等信息表示文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关怀基金信息表示，实时诈欺权利和履行义务；                      第 126 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金赔本或者《基金合同》远离的 有限服务；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；   （7）扩充奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往来过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于三年；   （10）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事功令及表决的规范和功令   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念垄断有的每一基 金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额持有东说念主大会未设日常机构。在本基金存续期内，根据本基 金的运作需要，基金份额持有东说念主大会不错设立日常机构，日常机构的设立与运 作应当根据关系法律法则和中国证监会的章程进行。   （一）召开事由 应当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）远离基金合同，基金合同另有约定的除外；   （2）更换基金管束东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）移动基金运作方式，但在主见日历到达后，本基金按照基金合同约定 的变更为“国联添福羼杂型基金中基金（FOF）”的除外；   （5）调治基金管束东说念主、基金托管东说念主的酬报圭臬，但法律法则要求调治该等 酬报圭臬的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主见、范围或策略，但在主见日历到达后，本基金按照 基金合同约定的变更为“国联添福羼杂型基金中基金（FOF）”的除外；   （9）变更基金份额持有东说念主大会规范；                      第 127 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （10）基金管束东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或总共持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东说念主（以基金管束东说念主收到提议当日的基金份额筹备，下同）就归并事项书 面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法则、基金合同或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持 有东说念主大会的事项。 本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管束东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）调治本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式、调治本基金 的基金份额类别的建立；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响或修改不 波及基金合同当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）调治揣测基金认购、申购、赎回、移动、非往来过户、转托管等业务 的功令；   （6）推出新业务或服务；   （7）调治基金收益的分拨原则；   （8）按照法律法则和基金合同章程不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情 形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 理东说念主召集。 建议书面提议。基金管束东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见知基金托管东说念主。基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起                      第 128 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金管束 东说念主，基金管束东说念主应当配合。 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管束东说念主建议书面提议。基金管束东说念主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基金份 额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开；基金管束东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额持有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基 金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知建议提 议的基金份额持有东说念主代表和基金管束东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并见知基金管束东说念主，基金管束东说念主应当配合。 开基金份额持有东说念主大会，而基金管束东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或总共 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金管束东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得窒碍、干涉。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文书时期、文书内容、文书方式 公告。基金份额持有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议形势；   （2）会议拟审议的事项、议事规范和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托付讲明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设揣测东说念主姓名及揣测电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。                      第 129 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 中说明本次基金份额持有东说念主大会所采用的具体通信方式、托付的公证机关过甚 揣测方式和揣测东说念主、书面表决见解寄交的截止时期和收取方式。 决见解的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金管束 东说念主到指定地点对表决见解的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应 另行书面文书基金管束东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决见解的计票进行监督。 基金管束东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决见解的计票进行监督的，不影响表 决见解的计票遵循。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。基金管束东说念主、 基金托管东说念主须为基金份额持有东说念主诈欺投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金管束东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额 持有东说念主大会，基金管束东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现 场开会同期相宜以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东说念主 持有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付讲明相宜法律法则、基金合 同和会议文书的章程，况兼持有基金份额的凭证与基金管束东说念垄断有的登记贵寓 相符。   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证泄露， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时期 的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。重 新召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不 少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 形势或大会公告载明的其他方式在表决截止日往常投递至召集东说念主指定的地址。 通信开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。                      第 130 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按基金合同约定公布会议文书后，在 2 个服务日内连气儿公 布关系指示性公告。   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管束东说念主）到指定地点对书面表决见解的计票进行监督。会议召集东说念主在 基金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管束东说念主）和公证机关的监督 下按照会议文书章程的方式收取基金份额持有东说念主的书面表决见解；基金托管东说念主 或基金管束东说念主经文书不参加收取书面表决见解的，不影响表决遵循。   （3）本东说念主径直出具书面见解或授权他东说念主代表出具书面见解的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主径直出具书面见解或授权他东说念主代表出具书面见解基金份额持有东说念主 所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原 公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事 项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表 三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具书面见解或授权他东说念主 代表出具书面见解。   （4）上述第（3）项中径直出具书面见解的基金份额持有东说念主或受托代表他 东说念主出具书面见解的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意 见的代理东说念主出具的托付东说念垄断有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付证 明相宜法律法则、基金合同和会议文书的章程，并与登记机构记录相符。 份额持有东说念主亦可领受其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会。 在会议召开方式上，本基金亦可领受其他非现场方式或者以现场方式与非现场 方式相结合的方式召开基金份额持有东说念主大会，会议规范比照现场开会和通信方 式开会的规范进行。基金份额持有东说念主或其代理东说念主不错领受书面、收罗、电话或 其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文书中列明。   （五）议事内容与规范   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如基金合同的紧要修改、 决定远离基金合同、更换基金管束东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法                      第 131 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 律法则及基金合同章程的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额持有东说念主 大会磋磨的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召麇集议的文书后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会垄断东说念主按照下列第（七）条章程规范确 定和公布监票东说念主，然后由大会垄断东说念主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大 会决议。大会垄断东说念主为基金管束东说念主授权出席会议的代表，在基金管束东说念主授权代 表未能垄断大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表垄断；要是基 金管束东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能垄断大会，则由出席大会的基 金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一 名基金份额持有东说念主手脚该次基金份额持有东说念主大会的垄断东说念主。基金管束东说念主和基金 托管东说念主拒不出席或垄断基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出 的决议的遵循。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓 名（或单元称呼）、身份讲明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托东说念主姓名（或单元称呼）和揣测方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和特别决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须 以特别决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。                      第 132 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则、监管机构 另有章程或基金合同另有约定外，移动基金运作方式、更换基金管束东说念主或者基 金托管东说念主、远离基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有用。   基金份额持有东说念主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭据讲明，不然提 交相宜会议文书中章程的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者， 口头相宜会议文书章程的书面表决见解视为有用表决，表决见解拖沓不清或相 互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面见解的基金份额持有东说念主所代表的 基金份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的垄断 东说念主应当在会议脱手后晓谕在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由 基金份额持有东说念主自行召集或大会诚然由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基 金管束东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的垄断东说念主应当在会 议脱手后晓谕在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担 任监票东说念主。基金管束东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会垄断东说念主当 场公布计票结果。   （3）要是会议垄断东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进 行再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会垄断东说念主应当马上公布重 新盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管束东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的遵循。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基                      第 133 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 金托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管束东说念主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管束东说念主或基金托管东说念主 拒派代表对书面表决见解的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额持有东说念主大会决议自奏效之日起 2 日内在章程媒介上公告。要是采 用通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当扩充奏效的基金份额持有 东说念主大会的决议。奏效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金 管束东说念主、基金托管东说念主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有 东说念主和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若 关系基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额 持有东说念垄断有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日关系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主 大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持 有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的持有东说念主参与 或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票；                      第 134 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） （含 50%）选举产生又名基金份额持有东说念主手脚该次基金份额持有东说念主大会的垄断 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）基金管束东说念主代表本基金出席本基金投资的证券投资基金的基金份额 持有东说念主大会并参与表决的特别约定   本基金持有的基金召开基金份额持有东说念主大会时，基金管束东说念主应现代表本基 金份额持有东说念主的利益参与所持有基金的基金份额持有东说念主大会，并在除名本基金 份额持有东说念主利益优先原则的前提下诈欺关系投票权利。基金管束东说念主需将表决意 见预先征求基金托管东说念主的见解，并将表决见解在按时申报中赐与表示。法律法 规对于本基金参与本基金持有的基金召开基金份额持有东说念主大会的规范或要求另 有章程的， 从其章程。   （十一）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事规范、 表决条件等章程，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致相 关内容被取消或变更的，基金管束东说念主提前公告后，可径直对本部天职容进行修 改和调治，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、基金合同消释和远离的事由、规范以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则章程 和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后按章程在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的远离事由   有下列情形之一的，经履行关系规范后，《基金合同》应当远离：                      第 135 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 基金托管东说念主衔接的；   （三）基金财产的计帐 内成立计帐小组，基金管束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 管东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》远离情形出当前，由基金财产计帐小组融合接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 申报出具法律见解书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 到限制而不行实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基                      第 136 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东说念垄断有的 基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的揣测紧要事项须实时公告；基金财产计帐申报经相宜《中华 东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书 后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证 监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应 当将计帐申报登载在章程网站上，并将计帐申报指示性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及揣测文献由基金托管东说念主保存不低于法律法则章程的最 低期限。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因基金合同而产生的或与基金合同揣测的一切争议，如 经友好协商未能惩办的，应提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时有 效的仲裁功令进行仲裁，仲裁的地点为深圳市，仲裁裁决是终局性的并对关系 各方均有拘谨力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，连接针织、勤奋、尽 责地履行基金合同章程的义务，调遣基金份额持有东说念主的正当权益。   基金合同适用于中华东说念主民共和国（就本基金合同而言，不包括香港特别行 政区、澳门特别行政区和台湾地区）法律并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   基金合同是约定基金合同当事东说念主之间权利义务关系的法律文献。 权代表署名或盖印并在募都集束后经基金管束东说念主向中国证监会办理基金备案手 续，并经中国证监会书面证据后奏效。 案并公告之日止。 东说念主在内的基金合同各方当事东说念主具有同等的法律拘谨力。                      第 137 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 基金托管东说念主各持一份，每份具有同等的法律遵循。 的办公场所和营业场所查阅。                      第 138 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）           第二十二部分 托管合同的内容摘录    一、托管合同当事东说念主    （一）基金管束东说念主    称呼：国联基金管束有限公司    住所：深圳市福田区福田街说念岗厦社区金田路 3086 号大百汇广场 31 层 02-    办公地址：北京市东城区寂静门外大街 208 号中粮置地广场 A 座 11 层    邮政编码：100011    法定代表东说念主：王瑶    成立时期：2013 年 5 月 31 日    批准设立机关：中国证券监督管束委员会    批准设立文号：中国证监会证监许可〔2013〕667 号    组织形势：有限服务公司    注册本钱：东说念主民币柒亿伍仟万元整    存续期间：延续计议    计议范围：基金召募、基金销售、特定客户资产管束、资产管束和中国证 监会许可的其他业务。（照章须经批准的技俩，经关系部门批准后方可开展经 营行径）。    （二）基金托管东说念主    称呼：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)    住所：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦    邮政编码：518040    法定代表东说念主：缪建民    成立时期：1987 年 4 月 8 日    基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号    组织形势：股份有限公司    注册本钱：东说念主民币 252.20 亿元    存续期间：延续计议                      第 139 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   二、基金托管东说念主对基金管束东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据揣测法律法则的章程以及《基金合同》的约定，对 基金投资范围、投资比例、投资限制、关联方往来等进行监督。   本基金的投资范围为具有讲究流动性的金融器具，包括经中国证监会核准 或注册的公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金），国内照章 刊行或上市的股票（含创业板过甚他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭 证、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、地方政府债、政府赈济债 券、政府赈济机构债券、短期融资券、超短期融资券、中期单据、金融债券、 企业债券、公司债券、公开导行的次级债、可移动债券（含可分离往来可转 债）、可交换债券、证券公司短期公司债券等）、资产赈济证券、债券回购、 银行入款、同行存单、货币市集器具以及法律法则或中国证监会允许基金投资 的其他金融器具（但须相宜中国证监会关系章程）。   本基金不投资于股指期货、国债期货和股票期权。如法律法则或监管机构 以后允许基金投资其他品种的，基金管束东说念主在履行适当规范后，不错将其纳入 投资范围。   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基金 （含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于股 票（含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金和商品基金（含商品期货基金和 黄金 ETF）等品种的比例总共不杰出基金资产的 60%；投资于港股通标的股票的 比例不杰出股票资产的 50%；投资于货币市集基金的比例不杰出基金资产的 15%。 本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基 金（含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金和商品 基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例总共不杰出基金资产的 60%；   （3）本基金投资港股通标的股票的比例不杰出本基金股票资产的 50%；   （4）本基金投资于货币市集基金的比例不高于基金资产的 15%；                      第 140 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （5）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不得超 过基金资产的 10%；   （6）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得 持有其他基金中基金；   （7）本基金管束东说念主管束的全部基金中基金（ETF 集结基金除外）持有一只 基金不得杰出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产边界以最近按时报 告表示的边界为准；   （8）本基金不得持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；   （9）本基金投资的证券投资基金，应知足如下条件： 应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期 限应当不少于 1 年，最近按时申报表示的季末基金净资产应当不低于 1 亿元； 行径；   （10）本基金投资于闭塞运作基金、按时灵通基金等领路受限基金，不得 杰出基金资产净值的 10%。领路受限基金是指闭塞运作基金、按时灵通基金等 由基金合同章程明确在一按时限锁按时内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市往来的基金。因本基金投资的基金净值波动、本基金边界变动等基金 管束东说念主之外的成分致使基金不相宜该比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流 通受限基金的投资；   （11）保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债 券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （12）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额， 归并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并筹备），其市值不杰出基金资 产净值的 10%；   （13）本基金管束东说念主管束的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基 金所投资的基金份额，归并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并筹备）， 不杰出该证券的 10%；                      第 141 页 共 162 页  国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）    （14）本基金投资于归并原始权益东说念主的千般资产赈济证券的比例，不得超 过基金资产净值的 10%；    （15）本基金持有的全部资产赈济证券，其市值不得杰出基金资产净值的    （16）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产赈济证券的比例，不得 杰出该资产赈济证券边界的 10%；    （17）本基金管束东说念主管束的全部基金投资于归并原始权益东说念主的千般资产支 持证券，不得杰出其千般资产赈济证券总共边界的 10%；    （18）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产赈济证 券。基金持有资产赈济证券期间，要是其信用品级下降、不再相宜投资圭臬， 应在评级申报讦布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （19）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不杰出本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不杰出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （20）本基金参加寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得杰出 基金资产净值的 40%；在寰球银行间同行市集的债券回购最永久限为 1 年，债券 回购到期后不得缓期；    （21）本基金总资产不得杰出基金净资产的 140%；    （22）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得杰出该基金资产 净值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金管束 东说念主之外的成分致使基金不相宜该比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性 受限资产的投资；    （23）本基金管束东说念主管束的全部灵通式基金（包括灵通式基金以及处于开 放期的按时灵通基金）持有一家上市公司刊行的可领路股票，不得杰出该上市 公司可领路股票的 15%；本基金管束东说念主管束的全部投资组合持有一家上市公司 刊行的可领路股票，不得杰出该上市公司可领路股票的 30%；    （24）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往来 敌手开展逆回购往来的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；    （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往来的股票进行，与 境内上市往来的股票合并筹备；                       第 142 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （26）法律法则及中国证监会章程的其他投资比例限制。   因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金边界变动等基金管束东说念主之外的因 素，致使基金投资比例不相宜除上述第（6）、（7）、（9）、（11）、（18）、 （22）、（24）项外章程的投资比例的，基金管束东说念主应当在 10 个往来日内进行 调治，但中国证监会章程的特殊情形除外；因证券市集波动、基金边界变动等 基金管束东说念主之外的成分，致使基金投资比例不相宜上述（6）、（7）项章程投 资比例的，基金管束东说念主应当在 20 个往来日内进行调治，但中国证监会章程的特 殊情形除外。法律法则另有章程的，从其章程。   要是法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后 的章程为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管束 东说念主在履行适当规范后，则本基金投资不再受关系限制。   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕往来、主宰证券往来价钱过甚他不朴直的证券往来行径；   （6）投资其他基金中基金；   （7）持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额；   （8）法律、行政法则和中国证监会章程遮拦的其他行径。 施行抑遏东说念主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联往来的，应当相宜基金的投资主见和投资策略，遵 循基金份额持有东说念主利益优先原则，预防利益突破，建立健全里面审批机制和评 估机制，按照市集平正合理价钱扩充。关系往来必须预先得到基金托管东说念主的同 意，并按法律法则赐与表示。紧要关联往来应提交基金管束东说念主董事会审议，并 经过三分之二以上的孤立董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。                      第 143 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 相宜基金合同的揣测约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当 相宜基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查抄自基金合同奏效 之日起脱手。法律法则或监管部门另有章程的，从其章程。 后的章程为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行适当规范后，则本基金投资不再受关系限制。   （二）基金托管东说念主根据揣测法律法则的章程及《基金合同》的约定，对基 金管束东说念主采用入款银行进行监督。基金投资银行按时入款的，基金管束东说念主应根 据法律法则的章程及《基金合同》的约定，确定相宜条件的统统入款银行的名 单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行入款的往来 敌手是否相宜揣测章程进行监督。对于不相宜章程的银行入款，基金托管东说念主可 以隔绝扩充，并文书基金管束东说念主。   本基金投资银行入款应相宜如下章程： 但投资于有入款期限，根据合同可提前支取的银行入款，不受上述比例限制； 投资于具有基金托管东说念主履历的归并生意银行的银行入款、同行存单占基金资产 净值的比例总共不得杰出 20%；投资于不具有基金托管东说念主履历的归并生意银行 的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例总共不得杰出 5%。   揣测法律法则或监管部门制定或修改新的按时入款投资政策，基金管束东说念主 履行适当规范后，可相应调治投资组合限制的章程。 业务过程、岗亭职责、风险抑遏措施和监察稽核轨制，切实预防揣测风险。基 金托管东说念主负责对本基金银行按时入款业务的监督与核查，审查、复核关系合同、 账户贵寓、投资指示、入款证实书等揣测文献，切实履行托管职责。   （1）基金管束东说念主负责抑遏信用风险。信用风险主要包括入款银行的信用等 级、入款银行的支付才调等波及到入款银行采用方面的风险。因采用入款银行 欠妥酿成基金财产损失的，由基金管束东说念主承担。   （2）基金管束东说念主负责抑遏流动性风险，并承担因抑遏不力而酿成的损失。 流动性风险主要包括基金管束东说念主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取 而入款银行未能实时兑付的风险、基金投资银行入款不行知足基金闲居结算业                      第 144 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 务的风险、因全部提前支取或部分提前支取而波及的利息损失影响估值等波及 到基金流动性方面的风险。   （3）基金管束东说念主须加强里面风险抑遏轨制的竖立。如因基金管束东说念主职工职 务行径导致基金财产受到损失的，需由基金管束东说念主承担由此酿成的损失。   （4）基金管束东说念主与基金托管东说念主在开展基金入款业务时，应严格投降《基金 法》、《运作办法》等揣测法律法则，以及国度揣测账户管束、利率管束、支 付结算等的各项章程。   （三）基金投资银行入款合同的坚硬、账户开设与管束、投资指示与资金 划付、账目查对、到期兑付、提前支取   （1）基金管束东说念主应与相宜履历的入款银行总行或其授权分行坚硬《基金存 款业务总体合营合同》（以下简称《总体合营合同》），确定《入款合同书》 的神志范本。《总体合营合同》和《入款合同书》的神志范本由基金托管东说念主与 基金管束东说念主共同约定。   （2）基金托管东说念主依据关系法则对《总体合营合同》和《入款合同书》的内 容进行复核，审查入款银行履历等。   （3）基金管束东说念主应在《入款合同书》中明确入款证实书或其他有用入款凭 证的办理方式、邮寄地址、揣测东说念主和揣测电话，以及入款证实书或其他有用凭 证在邮寄过程中遗失后，入款余额的证据及兑付办法等。   （4）由入款银行指定的存放入款的分支机构（以下简称“入款分支机构”） 寄送或上门托付入款证实书或其他有用入款凭证的，基金托管东说念主可向入款分支 机构的上司行发进出款余额询证函，入款分支机构过甚上司行应予配合。   （5）基金管束东说念主应在《入款合同书》中章程，基金存放到期或提前兑付的 资金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《入款合同书》写明账户称呼和 账号，未划入指定账户的，由入款银行承担一切服务。   （6）基金管束东说念主应在《入款合同书》中章程，在存期内，如本基金银行账 户、预留印鉴发生变更，基金管束东说念主应实时书面文书入款行，书面文书应加盖 基金托管东说念主预留印鉴。入款分支机构应实时就变更事项向基金管束东说念主、基金托 管东说念主出具老成书面证据书。变更文书的投递方式同开户手续。在存期内，入款 分支机构和基金托管东说念主的指定揣测东说念主变更，应实时加盖公章书面文书对方。                      第 145 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （7）基金管束东说念主应在《入款合同书》中章程，因按时入款产生的存单不得 被质押或以任何方式被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行入款时，基金管束东说念主应当依据基金管束东说念主与入款银行 坚硬的《总体合营合同》、《入款合同书》等，以基金的口头在入款银行总行 或授权分行指定的分支机构开立银行账户。   （2）基金投资于银行入款时的预留印鉴由基金托管东说念主看守和使用。   （1）入款证实书等入款凭证传递   入款资金只可存放于入款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金 管束东说念主应在《入款合同书》中章程，入款银行分支机构应为基金开具入款证实 书或其他有用入款凭证（下称“入款凭证”），该入款凭证为基金入款证据或 到期支款的有用凭证，且对应每笔入款仅能开具独一入款凭证。资金到账当日， 由入款银行分支机构指定的司帐主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东说念主 电话证据收妥后，将入款凭证原件通过快递寄送或上门托付至基金托管东说念主指定 揣测东说念主；若入款银行分支机构代为看守入款凭证的，由入款银行分支机构指定 司帐主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东说念主电话证据收妥。   （2）入款凭证的遗失补办   入款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管束东说念主向入款银行建议补办央求， 基金管束东说念主应督促入款银行尽快补办入款凭证，并按以上（1）的方式快递或上 门托付至托管东说念主，原入款凭证自动作废。   （3）账目查对   每个服务日，基金管束东说念主应与基金托管东说念主查对各项银行入款投资余额及应 计利息。   基金管束东说念主应在《入款合同书》中章程，对于存期杰出 3 个月的按时入款， 基金托管东说念主于每季度向入款银行发起查询问复，入款银行应按照东说念主行查询问复 的揣测时限要求实时回复。   基金管束东说念主有服务督促入款银行实时回复查询问复。因入款银行未实时回 复酿成的资金被挪用、盗取的服务由入款银行承担。   入款银行应配合基金托管东说念主对入款凭证的询证，并在询证函上加盖入款银                      第 146 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 行公章寄送至基金托管东说念主指定揣测东说念主。   （4）到期兑付   基金管束东说念主提前文书基金托管东说念主通过快递将入款凭证原件寄给入款银行分 支机构指定的司帐主管。入款银行未收到入款凭证原件的，应与基金托管东说念主电 话究诘。入款到期前基金管束东说念主与入款银行证据入款凭证收到并于到期日兑付 入款本息事宜。   基金托管东说念主在入款到期日未收到入款本息或入款本息金额不符时，文书基 金管束东说念主与入款银行接洽入款到账时期及利息补付事宜。基金管束东说念主应将接洽 结果见知基金托管东说念主，基金托管东说念主收妥入款本息确当日文书基金管束东说念主。   基金管束东说念主应在《入款合同书》中章程，入款凭证在邮寄过程中遗失的， 入款银行应立即文书基金托管东说念主，基金托管东说念主在原入款凭证复印件上加盖公章 并出具关系讲明文献后，与入款银行指定司帐主管电话证据后，入款银行应在 到期日将入款本息划至指定的基金资金账户。要是入款到期日为法定节沐日， 入款银行顺延至到期后第一个服务日支付，入款银行需按原合同约定利率和实 际脱期天数支付脱期利息。   要是在入款期限内，由于基金边界发生缩减的原因或者出于流动性管束的 需要等原因，基金管束东说念主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金管束东说念主与入款银行坚硬的《入款合同书》执 行。   基金托管东说念主发现基金管束东说念主在进行入款投资时有违背揣测法律法则的章程 及《基金合同》的约定的行径，应实时以书面形势文书基金管束东说念主在 10 个工 作日内纠正。基金管束东说念主对基金托管东说念主文书的违纪事项未能在 10 个服务日内 纠正的，基金托管东说念主应申报中国证监会。基金托管东说念主发现基金管束东说念主有紧要违 规行径，应立即申报中国证监会，同期文书基金管束东说念主在 10 个服务日内纠正 或隔绝结算，若因基金管束东说念主拒不扩充酿成基金财产损失的，关系损失由基金 管束东说念主承担，基金托管东说念主不承担任何服务。   （四）基金托管东说念主根据揣测法律法则的章程及《基金合同》的约定，对基 金管束东说念主参与银行间债券市集进行监督。基金管束东说念主应在基金投资运作之前向                      第 147 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 基金托管东说念主提供相宜法律法则及行业圭臬的、经把稳采用的、本基金适用的银 行间债券市集往来敌手名单并约定各往来敌手所适用的往来结算方式。基金管 理东说念主有服务确保实时将更新后的往来敌手名单发送给基金托管东说念主，不然由此造 成的损失应由基金管束东说念主承担。基金管束东说念主应严格按照往来敌手名单的范围在 银行间债券市集采用往来敌手。基金托管东说念主监督基金管束东说念主是否按事前提供的 银行间债券市集往来敌手名单进行往来。在基金存续期间基金管束东说念主不错调治 往来敌手名单，并实时将调治结果文书基金托管东说念主。新名单确定时已与本次剔 除的往来敌手所进行但尚未结算的往来，仍应按照合同进行结算，但不得再发 生新的往来。如基金管束东说念主根据市集需要临时调治银行间债券往来敌手名单及 结算方式的，应向基金托管东说念主说明原理，并实时与基金托管东说念主协商惩办。基金 管束东说念主负责对往来敌手的资信抑遏，按银行间债券市集的往来功令进行往来， 并负责惩办因往来敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失。若未践约的往来敌手 在基金管束东说念主确定的时期内仍未承担走嘴服务过甚他关系法律服务的，基金管 理东说念主应向关系往来敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券市集成交单对合同 履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管束东说念主莫得按照预先约定的交 易敌手进行往来时，基金托管东说念主应实时提醒基金管束东说念主，基金托管东说念主不承担由 此酿成的任何损成仇服务。   （五）本基金投资领路受限证券，应投降《对于基金投资非公开导行股票 等领路受限证券揣测问题的文书》等揣测监管章程。 股票、公开导行股票网下配售部分等在刊行时明确一按时限锁按时的可往来证 券，不包括由于发布紧要音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证 券、回购往来中的质押券等领路受限证券。   本基金不错投资经中国证监会批准的非公开导行证券，且限于由中国证券 登记结算有限服务公司、中央国债登记结算有限服务公司或银行间市集计帐所 股份有限公司负责登记和存管的，并可在证券往来所或寰球银行间债券市集交 易的证券。   本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开导行证券。   本基金不得投资有锁按时但锁按时不解确的证券。                      第 148 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 金管束东说念主董事会批准的揣测基金投资领路受限证券的投资决策过程、风险抑遏 轨制。基金投资非公开导行股票，基金管束东说念主还应提供基金管束东说念主董事会批准 的流动性风险处置预案。上述贵寓应包括但不限于基金投资领路受限证券的投 资额度和投资比例抑遏情况。   基金管束东说念主应至少于初次扩充投资指示之前两个服务日将上述贵寓书面发 至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有富足的时期进行审核。基金托管东说念主应在收到 上述贵寓后两个服务日内，以书面或其他两边认同的方式证据收到上述贵寓。   基金管束东说念主对本基金投资领路受限证券的流动性风险负责，确保对关系风 险采用积极有用的措施，在合理的时期内有用惩办基金运作的流动性问题。如 因基金多数赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活费劲时，基金 管束东说念主应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担统统损失。对本基金 因投资领路受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担任何服务。 规要求的揣测书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、 刊行证券数目、刊行价钱、锁按时，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划 付的认购款、资金划付时期等。基金管束东说念主应保证上述信息的真确、齐全，并 应至少于拟扩充投资指示前两个服务日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证 基金托管东说念主有富足的时期进行审核。   由于基金管束东说念主未实时提供揣测证券的具体的必要的信息，致使托管东说念主无 法审核认购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东说念主免于承担服务。 东说念主投资领路受限证券的行径。如发现基金管束东说念主违背了《基金合同》、《托管 合同》以过甚他关系法律法则的揣测章程，应实时文书基金管束东说念主，并呈报中 国证监会，同期采用合理措施保护基金投资东说念主的利益。基金托管东说念主有权对基金 管束东说念主的行恶、违纪以及违背《基金合同》、《托管合同》的投资指示不予执 行，独立即文书基金管束东说念主纠正，基金管束东说念主不予纠正或已代表基金签署合同 不得不扩充时，基金托管东说念主应向中国证监会申报。 会章程媒介表示所投资非公开导行股票的称呼、数目、总成本、账面价值,以及 总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁按时等信息。                      第 149 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （六）基金管束东说念主应当对投资中期单据业务进行研究，崇拜评估中期单据 投资业务的风险，本着审慎、勤奋尽责的原则进行中期单据的投资业务，并应 相宜法律法则及监管机构的关系章程。   （七）基金托管东说念主根据揣测法律法则的章程及《基金合同》的约定，对基 金资产净值筹备、基金份额净值筹备、应收资金到账、基金用度开支及收入确 定、基金收益分拨、关系信息表示、基金宣传推介材料中登载基金事迹推崇数 据等进行监督和核查。   （八）基金托管东说念主发现基金管束东说念主的上述事项及投资指示或施行投资运作 违背法律法则、《基金合同》和本托管合同的章程，应实时以电话、邮件或书 面指示等方式文书基金管束东说念主限期纠正。基金管束东说念主应积极配合和协助基金托 管东说念主的监督和核查。基金管束东说念主收到文书后应实时查对并回复基金托管东说念主，对 于收到的书面文书，基金管束东说念主应以书面形势给基金托管东说念主发出回函，就基金 托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限。在上述规按时限内， 基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管束东说念主改正。基金管束东说念主 对基金托管东说念主文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申报中国证 监会。   （九）基金管束东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、《基金合 同》和本托管合同对基金业务扩充核查。包括但不限于：对基金托管东说念主发出的 指示，基金管束东说念主应在章程时期内回应并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解 释或举证；对基金托管东说念主按照法律法则、基金合同和本托管合同的要求需向中 国证监会报送基金监督申报的事项，基金管束东说念主应积极配合提供关系数据贵寓 和轨制等。   （十）若基金托管东说念主发现基金管束东说念主依据往来规范已经奏效的指示违背法 律、行政法则和其他揣测章程，或者违背基金合同约定的，应当立即文书基金 管束东说念主实时纠正，由此酿成的损失由基金管束东说念主承担，托管东说念主在履行其文书义 务后，赐与免责。   （十一）基金托管东说念主发现基金管束东说念主有紧要违游记径，应实时申报中国证 监会，同期文书基金管束东说念主限期纠正。   （十二）基金托管东说念主依照关系法律法则的章程以及基金合同和招募说明书 的约定，对侧袋机制启用、特定资产处置和信息表示等方面进行监督。                      第 150 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   三、基金管束东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管束东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包 括基金托管东说念主安全看守基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资 所需账户、复核基金管束东说念主筹备的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管 理东说念主指示办理计帐交收、关系信息表示和监督基金投资运作等行径。   （二）基金管束东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行 分账管束、未扩充或无故延迟扩充基金管束东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信 息等违背《基金法》、基金合同、托管合同过甚他揣测章程时，应实时以书面 形势文书基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到书面文书后应不才一服务日前 实时查对并以书面形势给基金管束东说念主发出回函，说明违纪原因及纠正期限，并 保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金管束东说念主有权随时对文书 事项进行复查，督促基金托管东说念主改正。   （三）基金托管东说念主有义务配合和协助基金管束东说念主依照法律法则、基金合同 和本托管合同对基金业务扩充核查，包括但不限于：对基金管束东说念主发出的书面 指示，基金托管东说念主应在章程时期内回应并改正，或就基金管束东说念主的疑义进行解 释或举证；基金托管东说念主应积极配合提供关系贵寓以供基金管束东说念主核查托管财产 的齐全性和真确性。   （四）基金管束东说念主发现基金托管东说念主有紧要违游记径，应实时申报中国证监 会，同期文书基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。   四、基金财产的看守   （一）基金财产看守的原则 整与孤立。 基金财产。未经基金管束东说念主的朴直指示，不得自走运用、刑事服务、分拨基金的任 何资产。不属于基金托管东说念主施行有用抑遏下的资产及什物证券等在基金托管东说念主 看守期间的损坏、灭失，基金托管东说念主不承担由此产生的服务。                      第 151 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 确定到账日历并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的， 基金托管东说念主应实时文书基金管束东说念主采用措施进行催收，基金管束东说念主应负责向有 关当事东说念主追偿基金财产的损失。 机构的基金资产，或交由证券公司负责计帐交收的基金资产过甚收益，由于该 等机构或该机构会员单元等本合同当事东说念主外第三方的讹诈、果决、过失或收歇 等原因给基金资产酿成的损失等不承担服务。8.除依据法律法则和基金合同的 章程外，基金托管东说念主不得托付第三东说念主托管基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 东说念主开立并管束。 基金份额持有东说念主东说念主数相宜《基金法》、《运作办法》等揣测章程后，基金管束 东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为基金开立的基金资金账户， 同期在章程时期内，基金管束东说念主应礼聘相宜《中华东说念主民共和国证券法》章程的 司帐师事务所进行验资，出具验资申报。出具的验资申报由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为有用。 章程办理退款等事宜。   （三）基金资金账户的开立和管束 为“托管账户”），看守基金的银行入款，并根据基金管束东说念主的指示办理资金 收付。托管账户称呼应为“国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基 金中基金（FOF）”，预留印鉴为基金托管东说念主印记。 管东说念主和基金管束东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。 关章程。                      第 152 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管束 为基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 托管东说念主和基金管束东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户， 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。 的管束和运用由基金管束东说念主负责。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司 的一级法东说念主计帐服务，基金管束东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金 等的收取按照中国证券登记结算有限服务公司的章程扩充。 他投资品种的投资业务，波及关系账户的开立、使用的，按揣测章程开立、使 用并管束；若无关系章程，则基金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的章程 扩充。   （五）债券托管账户的开设和管束   基金合同奏效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限 服务公司和银行间市集计帐所股份有限公司的揣测章程，以基金的口头在银行 间市集登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市集债券的结 算。   （六）其他账户的开立和管束 定，由基金管束东说念主协助基金托管东说念主按照揣测法律法则和本合同的约定协商后开 立。新账户按揣测章程使用并管束。基金托管东说念主和基金管束东说念主应当在开户过程 中彼此配合，并提供所需贵寓。基金管束东说念主保证所提供的账户开户材料的真确 性和有用性，且在关系贵寓变更后实时将变更的贵寓提供给基金托管东说念主。 理。   （七）基金财产投资的揣测有价凭证等的看守                      第 153 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   基金财产投资的揣测什物证券等有价凭证按约定由基金托管东说念主存放于基金 托管东说念主的看守库，或存入中央国债登记结算有限服务公司、银行间市集计帐所 股份有限公司、中国证券登记结算有限服务公司或单据营业中心的代看守库， 什物看守凭证由基金托管东说念垄断有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金 托管东说念主根据基金管束东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由上述存放机构及基金托管 东说念主之外机构施行有用抑遏的有价凭证不承担看守服务。   （八）与基金财产揣测的紧要合同的看守   由基金管束东说念主代表基金签署的、与基金财产揣测的紧要合同的原件分别由 基金管束东说念主、基金托管东说念主看守。除本合同另有章程外，基金管束东说念主代表基金签 署的与基金财产揣测的紧要合同应保证基金管束东说念主和基金托管东说念主至少各持有一 份原本的原件。基金管束东说念主应在紧要合同签署后实时将紧要合同传真给基金托 管东说念主，并在三十个服务日内将原本投递基金托管东说念主处。因基金管束东说念主发送的合 同传真件与过后投递的合同原件不一致所酿成的后果，由基金管束东说念主负责。重 大合同的看守期限为基金合同远离后不少于 20 年。   对于无法取得二份以上的原本的，基金管束东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公 章的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得转动。基金管束东说念主向基金 托管东说念主提供的合同传真件与基金管束东说念主留存原件不一致的，以传真件为准。   五、基金资产净值筹备和司帐核算   （一）基金资产净值的筹备、复核与完成的时期及规范   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是按照每个估值日，基金资产净值除以当日基金份额的余额 数目筹备，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。如遇特殊情况，为保护基金份额持有东说念主利益，基金管束东说念主 与基金托管东说念主协商一致，可阶段性调治基金份额净值筹备精度并进行相应公告， 无需召开基金份额持有东说念主大会审议。国度另有章程的，从其章程。   基金管束东说念主于每个估值日筹备基金资产净值及基金份额净值，T 日的基金 份额净值不迟于 T+3 日公告。如遇特殊情况，经履行适当规范，不错适当延迟 筹备或公告。                      第 154 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   基金管束东说念主每服务日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、基金份额 净值发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管束东说念主对外公布。 理东说念主承担。本基金的基金司帐服务方由基金管束东说念主担任，因此，就与本基金有 关的司帐问题，如经关系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致敬见 的，按照基金管束东说念主对基金净值的筹备结果对外赐与公布。   （二）基金资产的估值   基金管束东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   （三）基金份额净值纰谬的处理方式   基金管束东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值纰谬。   （四）基金司帐轨制   按国度揣测部门章程的司帐轨制扩充。   （五）基金账册的建立   基金管束东说念主和基金托管东说念主在基金合同奏效后，应按照两边约定的归并记账 方法和司帐处理原则，分别独随即建立、记录和看守本基金的全套账册，对相 关各方各自的账册按时进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。   （六）基金财务报表与申报的编制和复核   基金财务报表由基金管束东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金管束东说念主编制的基金财务报表后，进行孤立的复核。 查对不符时，应实时文书基金管束东说念主共同查出原因，进行调治，直至两边数据 都备一致。   基金管束东说念主、基金托管东说念主应当在每月终局后 5 个服务日内完成月度报表的 编制及复核；在每个季度终局之日起 15 个服务日内完成基金季度申报的编制及 复核；在上半年终局之日起 2 个月内完成基金中期申报的编制及复核；在每年 终局之日起三个月内完成基金年度申报的编制及复核。基金托管东说念主在复核过程 中，发现两边的报表存在不符时，基金管束东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因， 进行调治，调治以国度揣测章程为准。基金年度申报的财务司帐申报应当经过                      第 155 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 相宜《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计。基金合同奏效不及 两个月的，基金管束东说念主不错不编制当期季度申报、中期申报或者年度申报。   （七）在有需要时，基金管束东说念主应每季度向基金托管东说念主提供基金事迹相比 基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有东说念主名册的登记与看守   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称呼、证件号码和持有 的基金份额。基金份额持有东说念主名册由基金登记机构根据基金管束东说念主的指示编制 和看守，基金管束东说念主和基金托管东说念主应分别看守基金份额持有东说念主名册，保存期不 少于 20 年。如不行妥善看守，则按关系法律法则承担服务。   在基金托管东说念主要求或编制中期申报和年度申报前，基金管束东说念主应将揣测资 料送交基金托管东说念主，不得无故隔绝或延误提供，并保证其的真确性、准确性和 齐全性。基金管束东说念主和基金托管东说念主不得将所看守的基金份额持有东说念主名册用于基 金托管业务之外的其他用途，并应投降守密义务。   七、争议惩办方式   两边当事东说念主同意，因本合同而产生的或与本合同揣测的一切争议，如经友 好协商未能惩办的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国 际仲裁院届时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局 性的并对两边均有拘谨力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金管束东说念主和基金托管东说念主职责，各自继 续针织、勤奋、尽责地履行基金合同和本托管合同章程的义务，调遣基金份额 持有东说念主的正当权益。   本合同受中华东说念主民共和国法律（本合同而言，不含港澳台立法）统领并从 其解释。   八、基金托管合同的变更、远离与基金财产的计帐   （一）托管合同的变更规范   本合同两边当事东说念主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同， 其内容不得与基金合同的章程有任何突破。基金托管合同的变更应报中国证监 会备案。   （二）基金托管合同远离的情形                      第 156 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 务，而在 6 个月内无其他适当的托管机构衔接其原有权利义务； 务，而在 6 个月内无其他适当的基金管束公司衔接其原有权利义务；   （三）基金财产的计帐   基金管束东说念主与基金托管东说念主按照《基金合同》的约定处理基金财产的计帐。                      第 157 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）        第二十三部分 对基金份额持有东说念主的服务   基金管束东说念主为基金份额持有东说念主提供以下一系列的服务。基金管束东说念主有权根 据基金份额持有东说念主的需要、市集状态以及基金管束东说念主服务才调的变化，加多、 修改以下服务技俩或服务内容：   一、主动文书服务   基金管束东说念主通过短信、电子邮件或主动致电等方式按基金份额持有东说念主意愿 为基金份额持有东说念主提供各项主动文书服务。主动文书服务内容包括账户往来确 认文书、与基金份额持有东说念主关系的基金管束东说念主公告及过错信息文书等服务。请 基金份额持有东说念主寄望各揣测方式的齐全性和准确性。   二、查询服务   基金管束东说念主通达了 24 小时自助语音服务和网上查询服务。基金份额持有东说念主 可通过以上方式进行基金管束东说念主信息查询和持有东说念主账户信息查询。客服专员在 服务时期还可为基金份额持有东说念主提供周详的东说念主工查询、答疑服务。   具体查询内容：最新公告、各基金家具先容、基金管束东说念主先容等基金管束 东说念主信息；基金往来信息、资产市值、基金份额净值、基金收益分拨等账户信息。   三、贵寓索求服务   为粗浅基金份额持有东说念主办理各式直销往来手续，基金管束东说念主网站上提供直 销业务表单下载。基金份额持有东说念主也可通过客户服务热线向客服专员索求业务 表格。另外，基金管束东说念主还可提供对账单、资产讲明等贵寓。   四、资讯服务定制   为进一步普及服务品质，知足基金份额持有东说念主个性化需要，基金管束东说念主推 出全场所资讯服务定制计划。基金份额持有东说念主可通过客户服务热线、客服邮箱 定制千般资讯服务。   基金管束东说念主会按照基金份额持有东说念主的要求通过电子邮件、短信等方式提供 往来证据文书、持有基金周净值、对账单等资讯服务。   基金管束东说念主可不按时发送其他资讯，以便基金份额持有东说念主实时了解基金管 理东说念主发布的公告信息、市集研判、最新动态等。   五、基金答理业务参谋   为更好地与基金份额持有东说念主疏通，客服专员不错在服务时期内为基金份额                      第 158 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 持有东说念主解答基金答理方面的疑问，提供对于基金答理的参谋服务。   六、投诉建议受理   要是基金份额持有东说念主对基金管束东说念主提供的各项服务有疑问，可通过语音留 言、发送电子邮件、客服热线等方式随时向基金管束东说念主建议。基金管束东说念主将采 用限期处理、分级管束的原则，实时处理基金份额持有东说念主的投诉建议。   七、互动行径   基金管束东说念主不错为基金份额持有东说念主按时或不按时地举办各式互动行径，以 加强基金份额持有东说念主与基金管束东说念主之间的互动揣测。   八、基金管束东说念主客户服务中心揣测方式   客户服务热线：400-160-6000；010-5651 7299   东说念主工坐席服务时期：周一至周五（除节沐日）9：00-17：00   网址：www.glfund.com   客服邮箱：services@glfund.com   九、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领路的内容，请揣测基金管 理东说念主客户服务热线。请确保投资前，您/贵机构已经全面领路了本招募说明书。                       第 159 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）               第二十四部分 其他应表示事项      自 2024 年 10 月 24 日至 2024 年 11 月 22 日，本基金的临时申报刊登于《上 海证券报》。 序号                临时申报称呼                 表示日历        备注        国联基金管束有限公司对于国联基金直销电子        往来平台等业务临时暂停服务的公告                       第 160 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）      第二十五部分 招募说明书的存放及查阅方式   本招募说明书存放在基金管束东说念主、基金托管东说念主及基金销售机构的住所，投 资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献的复制件或 复印件。投资东说念主也可在基金管束东说念主指定的网站上进行查阅。   基金管束东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容都备一致。                      第 161 页 共 162 页 国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                第二十六部分 备查文献   （一）中国证监会准予中融养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基 金中基金（FOF）注册的批复文献   （二）《国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金 （FOF）基金合同》   （三）《国联养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金 （FOF）托管合同》   （四）对于央求召募注册中融养老主见日历 2045 三年持有期羼杂型发起式 基金中基金（FOF）之法律见解   （五）基金管束东说念主业务履历批件、营业派司   （六）基金托管东说念主业务履历批件、营业派司   （七）中国证监会要求的其他文献   上述备查文献存放在基金管束东说念主和基金销售机构的办公场所和营业场所， 基金投资东说念主可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献的复 制件或复印件。                                        国联基金管束有限公司                      第 162 页 共 162 页

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